Trade Finance & Service Officer

ID de la solicitud: 265076

Únase a un equipo ganador con un propósito claro, comprometido con el logro de resultados en una cultura inclusiva y de alto desempeño.

Propósito

Contribuir al éxito general del Departamento de Servicios de Comercio Exterior del Centro de Servicios Empresariales en República Dominicana y Trinidad asegurando que se ejecuten las iniciativas, objetivos y planes en apoyo a las estrategias y objetivos del equipo.

Garantizar que todas las actividades realizadas cumplan las regulaciones, políticas internas y procedimientos vigentes.

“BSC” maneja la documentación para las transacciones locales y transfronterizas del Comercio Exterior para los clientes locales de Banca Corporativa y Comercial, así como los clientes de otros países que reciben apoyo de la unidad.

La persona en este cargo es responsable de asegurar que toda la documentación esté disponible antes de recomendar al Gerente abrir o cerrar una operación.

Se garantiza el éxito al brindar el apoyo experto de Servicios de Comercio Exterior a la Comunidad de Banca Empresarial de los equipos de Banca Corporativa, Comercial, Banca del Mercado Intermedio, Operaciones Transfronterizas y Gestión de Ventas.Recomendar al gerente que confirme la validez de toda la documentación relacionada con la operación.

El titular del puesto es responsable de brindar un servicio directo y experto a través de sus interacciones diarias para promover una relación de confianza mutua con nuestros clientes y otros empleados al tiempo que se protegen los activos del Banco a través de procesos existentes o nuevos.

Responsabilidades

• Contribuir a los objetivos generales de negocios de Servicios de Comercio Internacional/ BSC y socios de negocios al:

• Ser responsable de ejecutar una revisión detallada de los documentos asegurando toda la documentación asignada antes de la presentación de los paquetes de préstamos u obligaciones
para el desembolso o pago:

a) Cumple las especificaciones estipuladas por las correspondientes entidades encargadas.

b) Es preciso, completo, se ejecuta debidamente y se registra según se requiere.

• Mantener altos estándares estipulados por el Gerente Sénior o Gerente de Comercio Exterior y Servicio

• Preparar los formularios de transmisión, préstamos, obligaciones, listas de verificación de enrutamiento que correspondan a las autorizaciones de crédito en el archivo y asegurar que el
Gerente Sénior o Gerente de Comercio Exterior y Servicio cuente con toda la información requerida para asegurar que solamente los créditos autorizados o retirados sean ejecutados por las unidades de procesamiento.

• Preparar los formularios de transmisión o listas de verificación para el debido cobro de servicios, cargos, pagos y acuerdo de intereses, según sea autorizado, y avisar mensualmente a la gerencia de todo cargo pendiente o no cobrado

• Ser responsable de escalar todas las partidas de excepción y asuntos que requieran la atención del Gerente Sénior o de Gerente Comercio Exterior y Servicio para su resolución.

• Obtener la aprobación de las partes interesadas apropiadas antes de recomendar la autorización del inicio de las actividades de la cuenta (préstamo o responsabilidad contingente).

• Apoyar al Gerente Sénior o Gerente de Comercio Exterior y Servicio a abordar problemas e inquietudes locales relacionados con la documentación, coordinando con los departamentos
necesarios para asegurar que los problemas sean documentados y resueltos.

• Ayudar a toda la comunidad de Banca Empresarial a llevar a cabo sus responsabilidades relacionadas con la documentación.

• Ayudar con los proyectos asignados del Centro de Servicios Empresariales (BSC) como recopilarbinformación del cliente para fines de reporte, actualizar sistemas bancarios y/o herramientas de seguimiento y/o archivos del cliente con requisitos específicos.

Brindar asistencia al Centro de Apoyo Empresarial (BSC) y a la fuerza de ventas bancarias para mejorar la experiencia de servicio al cliente mediante lo siguiente:

• Asegurar que todas las interacciones con los clientes y la Comunidad de Banca Empresarial se realicen de manera profesional y de manera que se proteja tanto al Banco como al Cliente.

• Identificar, documentar y escalar al Gerente Sénior o Gerente de Comercio Exterior y Servicio, la documentación del cliente no estándar y única. Contactar a los clientes según las instrucciones del Gerente de Comercio Exterior y Servicio.

• Tratar directamente con los clientes cuando se requiera con el fin de asegurar una ejecución adecuada de la documentación.

• Buscar oportunidades para simplificar, eliminar o automatizar actividades para mejorar la productividad general.

• Responder preguntas y solicitudes en un entorno de ventas y operaciones cambiantes.

• Mantener una sólida relación de trabajo y actuar como punto de contacto para todas las funciones de ventas y servicios que abordan o escalan inquietudes, según sea apropiado.

• Tener la responsabilidad de revisar el portal Checkpoint de BSC y estar al día con todas las actualizaciones para asegurar la prestación de servicios directamente con los clientes y socios de negocios internos del Banco.

• Si corresponde, ser responsables de revisar y entender los requisitos de procesamiento y apoyo para los clientes de Servicios Bancarios Extraterritoriales incluyendo aquellos especificados en el Manual de Procedimientos de Sistemas Especiales o un tipo similar de manual.

Ayuda con la administración del Portafolio del Comercio Exterior y transacciones relacionadas mediante lo siguiente:

• Realizar y hacer el seguimiento de las tareas operacionales para todos los procesos de productos del comercio internacional (cartas de crédito para la importación y exportación, cobranzas de importación y exportación, cartas de crédito Standby recibidas y enviadas, contragarantías recibidas y enviadas) en cumplimiento con los actuales Procedimientos Operativos para el Financiamiento del Comercio Internacional y las políticas, con el fin de asegurar un procesamiento correcto dentro de los plazos requeridos.

• Brindar apoyo en la preparación de reportes e información estadística y regulatoria relacionada con la Unidad y consultas sobre procesamiento por parte de los clientes internos y externos como las oficinas de Gestión de Relaciones de Banca Comercial, Pequeñas y Medianas Empresas y  Sucursales.

• Asegurar el procesamiento adecuado de las cartas de garantía, cartas de crédito y todos los instrumentos del Comercio Exterior en los plazos establecidos y según lo estipulado en el Manual de Sistemas y Procedimientos Especiales del Comercio Exterior; 

• Ayudar con la verificación y autorización o emisión de las Cartas de Garantía, de conformidad con los límites y procedimientos establecidos, asegurando que el Banco esté protegido de daños y pérdidas financieras;

• Ingresar datos de forma precisa en el sistema TRADEXPRESS ELITE Plus y realizar la primera verificación detallada de documentos que representan giros contra cartas de crédito, cartas de garantía y cartas de crédito Standby, que detallan todas las discrepancias; obtener autorización escrita de los solicitantes, oficiales de ventas, gerencia del Centro de Servicios Empresariales para el pago o aceptación de giros donde existan discrepancias y referir los problemas o inquietudes al Gerente Sénior o Gerente de Comercio Exterior para reducir o minimizar las pérdidas potenciales;

• Asegurar el envío oportuno de todas las solicitudes y enmiendas a las garantías y cartas de crédito Standby mediante el sistema TRADEXPRESS ELITE Plus;

• Registrar y verificar todas las cobranzas documentarias recibidas de las sucursales y bancos corresponsales y partidas salientes recibidas de clientes de operaciones de exportación y
sucursales, con Normas Uniformes para las Cobranzas; asegurar que todos los registros de cobranzas sean actualizados correctamente y todos los instrumentos negociables estén en custodia

• Realizar el seguimiento continuo de pagos o estados de todas las cobranzas pendientes asegurando que los clientes o los bancos remitentes estén informados de las partidas no pagadas y se reciban las instrucciones apropiadas por escrito con respecto al tratamiento de dichas partidas;

• Escalar al Gerente de Comercio Exterior y Servicio toda transacción considerada inusual y presentar un Reporte de Transacción Inusual.

• Apoyar el procesamiento o aprobación de las garantías locales previa autorización del crédito, actividad esperada por el cliente y escalar los problemas y excepciones para la debida diligencia adicional o debida diligencia mejorada.

• Verificar y autorizar las operaciones dentro de los límites aprobados.

• Mantener el estricto cumplimiento de los procedimientos de custodia y seguridad del Banco y comunicar inmediatamente la ocurrencia de actividades inusuales o fraudulentas al Gerente de Comercio Exterior y Servicio.

•Ayudar en la administración del portafolio del Comercio Internacional de conformidad con las regulaciones y procedimientos establecidos mediante lo siguiente:

• Preparar documentos de conformidad con las políticas del Banco;

• Preparar las devoluciones e informes, según se requiera;

• Ser responsable de escalar todas las partidas de excepción y asuntos que requieren atención al Gerente de Comercio Exterior y Servicio para su resolución;

Ayudar a desarrollar e implementar medidas para asegurar que el servicio de Atención al Cliente esté conforme a los Estándares de Servicios de Scotiabank mediante las siguientes acciones:

• Adquirir un conocimiento práctico de los requisitos de la documentación de cuentas operativas y garantías del Banco;

• Identificar, documentar y escalar al Gerente Sénior o Gerente de Comercio Exterior y Servicio la documentación del cliente no estándar y única. Coordinar con los clientes según lo indique el Gerente Sénior o Gerente de Comercio Exterior y Servicio.

• Proporcionar un servicio cortés, receptivo y preciso a los clientes;

• Asumir la responsabilidad total por las consultas, inquietudes y quejas de los clientes, resolviéndolas a su discreción y satisfaciendo las necesidades del cliente, o remitiéndolas a la fuente adecuada, tal como se establece en los Estándares y Procedimientos de Resolución de Quejas del Banco.

• Mantener la confidencialidad de la información del Banco y de los clientes.

• Preparar la correspondencia relacionada con las consultas externas o del cliente.

Cumplir con las políticas y procedimientos regulatorios y del Banco para operaciones de clientes mediante las siguientes acciones:

• Aplicando los requisitos de las pautas “Conozca a su Cliente” (KYC), tales como la identidad del cliente, la procedencia de sus fondos y la naturaleza y volumen de la actividad que se llevará a cabo.

• Monitoreando la aplicación de los requisitos de Conozca a su Cliente como la identidad del cliente, la fuente de los fondos y la naturaleza y volumen de la actividad que va a realizar el equipo de servicio o apoyo, y tomar las medidas correctivas cuando no se sigan las políticas y procedimientos.

• Aceptar los procedimientos de seguridad del Banco y el Centro con relación a las autoridades y responsabilidades asignadas.

• Documentar y escalar casos inusuales o actividad fraudulenta a su supervisor u oficial de cumplimiento con la mayor prontitud siguiendo las Pautas del Banco para la Prevención del Lavado de Dinero.

• Promocionar una cultura enfocada en el cliente para profundizar las relaciones con los clientes y aprovechar las amplias relaciones, sistemas y conocimientos del Banco.

• Comprender el apetito de riesgo y la cultura de riesgo del Banco en sus actividades y decisiones diarias.

• Realizar operaciones eficaces y eficientes de sus áreas respectivas de acuerdo con los Valores de Scotiabank, su Código de Conducta y los Principios de Ventas Globales, asegurando la idoneidad, el cumplimiento y la efectividad de los controles de negocios diarios para cumplir con las obligaciones respecto de los riesgos operacional, de cumplimiento, de PLD/PFT, de sanciones y de conducta.

• Promover un entorno de alto desempeño y contribuir a un entorno laboral inclusivo.

Educación / Experiencia 

Educación:

• Diploma universitario o experiencia laboral equivalente

Experiencia laboral:

• Experiencia y operaciones en Banca Comercial sería una ventaja

• Conocimiento completo de políticas y procedimientos de Banca Comercial y Corporativa, así como de los productos y servicios.

• Estudios avanzados en Comercio Internacional o campo relacionado (deseable).

• Conocimiento de las reglas, políticas, procedimientos, operaciones y funciones del área.

• Conocimiento práctico del entorno de crédito del Banco y los procesos de aprobación.

• Conocimiento completo de las regulaciones bancarias, políticas, procedimientos y operaciones de la sucursal.

• Conocimiento exhaustivo de Scotia Service y los estándares y procedimientos de resolución de quejas.

• Conocimiento experto de la documentación operacional del Banco, ventas y productos.

• Conocimiento experto de las regulaciones de registros de seguridad aplicables a las regiones geográficas a las que se brinda servicio.

• Conocimiento exhaustivo de los pasos o requisitos, legales y de otro tipo, necesarios para mantener el cumplimiento de todos los términos o condiciones estipulados en los acuerdos entre el cliente y el Banco.

• Sólidas capacidades de administración del tiempo para poder satisfacer las necesidades de un amplio grupo de clientes.

• Sólidas habilidades de uso de computadora personal y herramientas de software.

• Conocimiento de la legislación regulatoria relacionada, incluyendo prevención del lavado de dinero, conozca a su cliente, programas de identificación del cliente y legislación sobre
privacidad.

• Conocimiento de los grupos de socios y las principales partes interesadas

Ubicación(s):  República Dominicana : Distrito Nacional : Santo Domingo

Dirección de trabajo: Av. John F. Kennedy Esq. Lope de Vega, Ens. La Fe 

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