Personal Banking Officer

ID de la solicitud: 213634

Únase a un equipo ganador con un propósito claro, comprometido con el logro de resultados en una cultura inclusiva y de alto desempeño.

Propósito

El Oficial de Banca Personal (PBO) debe contribuir al éxito general de la sucursal mediante el logro de los objetivos de ventas individuales, para lo cual deberá satisfacer las necesidades financieras de los clientes de Banca Personal del mercado intermedio brindándoles asesoría práctica y un servicio superior. Adicionalmente, el Oficial de Banca Personal identificará las oportunidades para referir clientes a otras áreas del Banco (Eje. Banca Premium, Banca de Pequeñas y Medianas Empresas, Gestión Patrimonial, Banca Corporativa) y cumplir con todas las políticas y reglamentos operativos.

El Oficial de Banca Personal es responsable de cumplir o superar los objetivos semanales, mensuales y anuales de productividad de portafolio asignado, enfocándose en su principalidad, así como otros objetivos relacionados con el servicio al cliente, número de productos vendidos por cita, eficiencia operativa, trabajo en equipo y desarrollo personal.  Se espera que el titular del puesto brinde un servicio honesto y bien informado para crear una relación de mutua confianza y seguridad con los clientes y colegas de la sucursal. Asimismo, es responsable de cumplir con los principios y disciplinas de Prácticas de Ventas dentro del Banco.

Responsabilidades

• Promueve una cultura centrada en el cliente brindándole una asesoría personalizada ajustada a sus necesidades financieras a fin de profundizar las relaciones.
• Cumplir o superar los objetivos de ventas semanales, mensuales y anuales en todas las categorías de productos

• Cumplir con los objetivos individuales establecidos por el Banco.
• Abordar las necesidades financieras de su portafolio asignado y ofrecer soluciones prácticas en todos los pilares.
• Garantizar que cada esfuerzo se realice con miras a obtener una mayor parte de la cartera del cliente transfiriendo sus activos desde otras instituciones.
• Identificar oportunidades de ventas de manera eficiente y administrar adecuadamente el tiempo para cumplir con la gestión de portafolio y lograr los objetivos establecidos; registrar sus actividades de ventas en el sistema designado para tales fines.
• Realizar la gestión de ventas eficientemente para reducir la duplicidad de trabajo y cumplir con las expectativas del cliente en términos de plazos.
• Mantener conocimientos profundos y actualizados sobre las características de los productos, sus beneficios, las políticas y los procedimientos de todos los productos personales.
• Tener una comprensión básica sobre las ofertas de la competencia local y las tasas líderes en el mercado.
• Participar en sesiones de coaching con el supervisor directo, reuniones de ventas semanales, pequeñas reuniones diarias y otras disciplinas de Ventas y Servicio.
• Revisar periódicamente el desempeño en ventas a fin de identificar deficiencias y desarrollar un plan de acción para abordar dichas deficiencias.
• Participar en sesiones periódicas de coaching y capacitación conducidas por el gerente de sucursal y gerente coach de Ventas y Servicio.

• Apoyar la adquisición y retención de clientes de Banca Personal

• Desarrollar nuevas oportunidades con el cliente a través de referidos.
• Determinar las necesidades financieras y ofrecer soluciones personalizadas a clientes de Scotiabank.
• Participar activamente en todos los programas promocionales del Banco y en las iniciativas de mercadeo destinadas a los clientes, incluyendo accionamiento de leads de campañas.
• Informar a los clientes sobre el uso de canales de autoservicio para realizar sus transacciones y configurar estos servicios de ser necesario.
• Garantizar que la información de contacto con el cliente esté actualizada.
• Determinar el propósito y fecha del siguiente contacto con el cliente e ingresarlo en el sistema asignado por el Banco para estos fines.

• Identificar las oportunidades para enviar referidos a otros oficiales de relaciones Premium, oficiales de relaciones u otras líneas de negocios
• Identificar de manera eficiente a los clientes del segmento afluentes y referirlos al oficial de relaciones Premium u oficial de relaciones (según corresponda) usando el sistema asignado por el Banco para estos fines.
• Identificar eficazmente las necesidades de los clientes en otras líneas de negocios (p. ej., Pequeñas Empresas, Gestión Patrimonial, Banca Comercial) y generar referidos utilizando las herramientas bancarias adecuadas.
• Realizar un seguimiento para garantizar que el contacto reciba la atención adecuada y el cliente esté satisfecho con el resultado.
• Poseer conocimientos prácticos sobre las características, beneficios, para los productos de la Banca Premium, Banca de Pequeñas y Medianas Empresas, Gestión Patrimonial y Banca Corporativa a fin de identificar eficazmente oportunidades para generar referidos.

• Causar una magnífica impresión al cliente en todas las interacciones con él para apoyar el objetivo de la encuesta de El Pulso, (Net Promoter Score, NPS - por sus siglas en inglés).
• Manejar proactivamente cualquier problema importante que los clientes puedan tener con sus servicios o productos bancarios. Responsabilizarse por la resolución de estos problemas y facilitar un resultado satisfactorio para el cliente con la ayuda de socios internos dentro de los plazos acordados.
• Colaborar con el equipo de la sucursal en la ejecución del plan de acción de El Pulso, (Net Promoter Score, NPS - por sus siglas en inglés).
• Presentar una imagen profesional en todo momento.
• Asegurarse de que su estación de trabajo y otras áreas de contacto con el cliente estén organizadas.
• Cumplir siempre nuestra Promesa de Servicio.

• Desempeñar sus responsabilidades en materia de cumplimiento y seguridad de la sucursal, tal como se indica en el Manual de Servicios y Procedimientos para las Sucursales
• Aplicar las pautas “Conozca a su Cliente”, así como los procedimientos de verificación y documentación de la identidad del cliente, origen de los fondos, y naturaleza de la actividad que se realizará.
• Confirmar la exactitud de la información actual del cliente y actualizarla de ser necesario.
• Garantizar la seguridad y confidencialidad de la información del Banco y del cliente en todo momento.
• Estructurar las solicitudes basándose en la política y límites establecidos, brindando los argumentos y soportes para sustentar las solicitudes a la unidad correspondiente.
• Cumplir con los procedimientos de seguridad del Banco y la sucursal con relación a las atribuciones y responsabilidades asignadas.
• Informar cualquier evento inusual o actividad fraudulenta a su oficial de cumplimiento o supervisor, de conformidad con las Pautas sobre Prevención del Lavado de Dinero del Banco.

• Mantener un compromiso constante con el desarrollo personal y promover un ambiente positivo de trabajo en equipo
• Elaborar un Plan de Desarrollo del Empleado anualmente y realizar un seguimiento de las acciones acordadas destinadas a mejorar o desarrollar las habilidades requeridas para su puesto actual o posibles funciones que pueda asumir en el futuro.
• Participar activamente en el Programa Aplausos reconociendo a los miembros del equipo de la sucursal y a otros socios dentro del Banco.
• Comprende la cultura de riesgo del Banco y cómo debe considerarse el apetito de riesgo en las actividades y decisiones diarias.

• Realiza activamente operaciones eficientes en sus áreas respectivas, a la vez que garantiza la idoneidad, el cumplimiento y la eficacia de los controles de negocios diarios a fin de cumplir con las obligaciones destinadas a reducir el riesgo operacional, el riesgo de incumplimiento reglamentario, el riesgo de lavado de dinero y de financiamiento al terrorismo y el riesgo de conducta, entre las que se incluyen las responsabilidades establecidas bajo el Marco de Gestión del Riesgo Operacional, el Marco de Gestión de Riesgo del Incumplimiento Reglamentario, el Manual Internacional de Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo y las Pautas para la Conducta en los Negocios.

• Mantener los Principios de Ventas y las Sanas Prácticas de Ventas en todas las gestiones y relaciones con el cliente, con el fin de cumplir con los principios de Prácticas de Ventas dentro del Banco y la estrategia enfocada en la experiencia del cliente.

ATRIBUCIONES / TOMA DE DECISIONES / INSTRUCCIONES RECIBIDAS:

El oficial es responsable de trabajar de manera independiente y dentro de las políticas y atribuciones aprobadas de acuerdo con su perfil en el sistema asignado por el Banco. Recibirá sesiones de coaching frecuentes de su supervisor inmediato y capacitación externa e interna para garantizar el desarrollo permanente de sus habilidades.

Instrumentos de transferencia (firmante autorizado) según el Manual de Servicios y Procedimientos para las Sucursales Volumen I, Sección 2.1 y Volumen II, Sección 2.1.

Límites de solicitudes de productos

El oficial tiene autorización para procesar solicitudes de productos financieros en los sistemas designados por el Banco.

Responsabilidades de la transacción

El oficial es responsable de estar alerta ante cualquier transacción o circunstancia sospechosa.  El oficial debe reportar cualquier transacción que a su juicio constituya un posible fraude, falsificación o robo, tal como se indica en el Manual de Procedimientos y Servicios para las Sucursales, Volumen II – Sección 6.3. Durante la elaboración, verificación o autorización, usted es responsable de:

• Garantizar que cada asiento sea auténtico.
• Garantizar que los asientos estén correctos, balanceados y completos en todos los aspectos (es decir, que todos los ingresos y gastos relacionados se hayan procesado, tanto el débito como el crédito sean autorizados al mismo tiempo).
• Garantizar que todos los asientos se procesen en la fecha en que se otorgó o recibió el monto.
• Garantizar que la disposición de los asientos sea adecuada.
• Garantizar que la transacción refleje la actividad normal de los negocios del cliente y que no comprometa la imagen del Banco ni infrinja la legislación local.
• Garantizar que cualquier transacción interna se remita al oficial adecuado para su revisión y autorización.
• Registrar la información de las transacciones con exactitud y asegurarse de haber tenido acceso al Libro Mayor o al número de cuenta correctos.

Educación / Experiencia / Otra información (incluya solo los que son específicos a cada función)

• Profesional graduado o estudiante de término de una de las siguientes carreras: Licenciatura Mercadeo, Administración de Empresas, Contabilidad o afines.
• Técnicas para determinar las necesidades del cliente, identificar sus metas financieras y recomendarle soluciones personalizadas.
• Habilidades de negociación, para brindar propuesta de valor ajustada a las necesidades financieras del cliente.
• Servicio al cliente basado en nuestra Promesa de Servicio.
• Características de los productos, sus beneficios, políticas y procedimientos para todos los productos de Banca Personal.
• Propuestas de canales de autoservicio, es decir, banca por Internet, banca móvil y cajeros automáticos.
• Manejo de la agenda diariamente para seguimiento al portafolio.
• Manejo del pipeline, enfocado en profundizar la relación con los clientes de portafolio, para lograr su principalidad.
• Cumplimiento de los reglamentos y requisitos en materia de prevención del lavado de dinero y financiamiento de actividades terroristas con relación a la venta de los productos del Banco, almacenamiento de información y supervisión constante de las relaciones con el cliente, específicamente en lo concerniente a las pautas “Conozca a su Cliente”.
• Conocer las políticas y procesos de adjudicación de créditos que apliquen a los productos de préstamo de Banca Personal, así como el proceso para la elaboración de una solicitud.
• Procedimiento de referidos entre segmentos (Eje. de Banca Personal a Gestión Patrimonial o Banca Corporativa) y a nivel interno (dentro de los segmentos de Banca Personal a Banca de Pequeñas y Medianas Empresas).

Ubicación(s):  República Dominicana : Santo Domingo : Santo Domingo Este || República Dominicana : Santo Domingo : Santo Domingo Norte || República Dominicana : Santo Domingo : Santo Domingo Oeste

Dirección de trabajo: Distrito Nacional 

Scotiabank es un banco líder en las Américas. Inspirándonos en nuestro propósito corporativo, “por nuestro futuro”, ayudamos a nuestros clientes, sus familias y sus comunidades a lograr el éxito a través de una completa gama de asesoría, productos y servicios en los sectores de banca personal y comercial, gestión patrimonial, banca privada, corporativa y de inversión, y mercados de capital.

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