Manager Fraud Monitoring

ID de la solicitud: 224389

Únase a un equipo ganador con un propósito claro, comprometido con el logro de resultados en una cultura inclusiva y de alto desempeño.

Propósito

El Gerente de Monitoreo de Fraude tiene la responsabilidad directa de prevenir o minimizar las pérdidas
para el Banco resultantes de actividades fraudulentas en el Caribe para las diferentes carteras de
tarjetas y cuentas de depósito. Esto se logra mediante equipos líderes de analistas de monitoreo de
fraudes y sus subgerentes, que utilizan una variedad de herramientas de detección que ayudan en la
identificación temprana de actividades fraudulentas y toman medidas proactivas para que las tarjetas
de estado comprometido no se utilicen más.

El titular desempeña un papel fundamental a la hora de establecer el tono de un equipo de detección
de fraude altamente motivado y enérgico, lo que garantiza un equilibrio aceptable entre las actividades
de mitigación del fraude y el servicio al cliente. El titular y su equipo pueden tener un impacto significativo
en el desempeño general del Banco con respecto a las pérdidas por fraude; por lo tanto, deben estar
altamente capacitados en la gestión de recursos humanos y tener excelentes habilidades con las
personas. El titular contribuye de manera proactiva a la estrategia de prevención de fraude del
departamento mediante la identificación de tendencias emergentes de fraude y trabajando en estrecha
colaboración con el Primer Gerente de Gestión de Fraudes del Caribe.

Responsabilidades

▪ Maximizar la eficiencia y el costo operativo del departamento, contribuyendo a la rentabilidad
general del Banco:

o Mantenerse al tanto de cambios significativos en los volúmenes.
o Evaluar continuamente los volúmenes y la carga de trabajo para garantizar que los horarios
de personal se establezcan en consecuencia.
o Revisar procesos y sistemas, trabajar tendencias negativas recomendando cambios o mejoras
que reducirán costos y optimizarán la productividad en el departamento.

▪ Asegurar que el servicio brindado a los clientes del Banco sea de la más alta calidad, que las
interacciones con los Clientes del Banco sean profesionales / corteses, y que se mantengan
relaciones sólidas con socios comerciales internos y externos.

o Brindar liderazgo y orientación con respecto al entrenamiento efectivo y el desarrollo de los
empleados para garantizar que el servicio brindado cumpla o supere los estándares de
Scotiabank.
o Esforzarse proactivamente para cumplir y superar los objetivos de nivel de servicio, cuando
sea posible.
o Colaborar con los socios internos según sea necesario, para discutir las estrategias de
detección de fraude, el impacto en el cliente y proporcionar información con respecto a la
gestión del fraude en iniciativas de nuevos productos / servicios / sistemas.
o Mantener relaciones sólidas y asistir a los representantes de seguridad de tarjetas bancarias,
operaciones de tarjetas y soporte de operaciones de los países apoyados, en la resolución de
inquietudes que puedan surgir en los clientes como resultado de acciones tomadas en sus
tarjetas comprometidas.

▪ Gestionar y dirigir el funcionamiento de la unidad de detección de fraudes al:

o Supervisar y proporcionar liderazgo con respecto a todo el reclutamiento, capacitación y
programación del personal de detección de fraudes, asegurando que tengan las habilidades y
herramientas necesarias para detectar y prevenir de manera efectiva la actividad fraudulenta
en todos los productos que se están monitoreando actualmente.
o Supervisar y proporcionar liderazgo para asegurar que exista un programa integral de
monitoreo, entrenamiento y retroalimentación de los empleados para asegurar una mejora
continua en la efectividad de los equipos de detección de fraude.
o Asegurar que exista un seguimiento efectivo de los sistemas y herramientas utilizados para
las actividades de detección / prevención de fraudes en los productos sujetos a monitoreo, y
que existan procesos de escalado que sean eficientes con respecto a las interrupciones del
sistema que se puedan presentar.
o Supervisar la gestión de los procedimientos de flujo de trabajo del departamento para
garantizar que estén documentados, actualizados y mejorados continuamente, según sea
necesario para todas las funciones y servicios proporcionados por el equipo de Gestión de
Fraudes del Caribe.
o Mantener un conocimiento de las tendencias de fraude en evolución y trabajar en estrecha
colaboración con los equipos de analítica de fraudes en el desarrollo e implementación de
estrategias para combatir ataques criminales, incluido el fraude con tarjetas de débito y crédito,
robo de identidad, apropiación de cuentas, fraude de nombre verdadero, skimming y ataques
ABM.

▪ Gestión de recursos humanos - Proporcionar dirección y orientación al personal del departamento.
Proporcionar liderazgo continuo con respecto a la eficacia general de los equipos de detección de
fraude al:

o Liderar / participar en equipos de proyectos según sea necesario para evaluar las
implicaciones de riesgo que resultan de la introducción de nuevos productos, políticas o
procedimientos y recomendar soluciones que no comprometan la necesidad del Banco de
controles para mitigar el fraude.
o Servir de enlace con proveedores y/o pares en otras instituciones financieras, Visa,
MasterCard, Amex y la industria en general, para mantener el conocimiento de las mejores
prácticas e iniciativas que se están llevando a cabo para combatir las tendencias emergentes
de fraude y recomendar posibles estrategias de mitigación de fraude nuevas / emergentes al
Primer Gerente de Gestión de Fraudes del Caribe.
o Adoptar un enfoque proactivo para la mejora continua a través de revisiones periódicas de
los procesos y procedimientos internos existentes para determinar dónde se pueden
simplificar o mejorar, logrando así costos reducidos, minimizar / prevenir aún más el fraude y
mejorar la satisfacción general del cliente.
o Participar como un actor clave en el desarrollo de las estrategias de mediano a largo plazo
del departamento para garantizar que Scotiabank logre y mantenga el estatus de líder mundial
en la gestión de fraudes con tarjetas bancarias.
o Desarrollar e implementar un seguimiento eficaz de la productividad y la eficacia de los
departamentos.

▪ Gestionar y desarrollar a las personas de forma eficaz al:

o Asegurar que las expectativas que incluyen responsabilidades, objetivos y metas se
comuniquen, documenten y monitoreen de manera efectiva para todos los subordinados
directos y que hagan lo mismo con sus subordinados directos.
o Proporcionar liderazgo con respecto a la evaluación / gestión del desempeño continuo para
todos los miembros de los equipos de detección de fraude, asegurando que se completen las
revisiones semestrales y anuales.
o Crear un enfoque planificado para desarrollar al personal dentro del departamento y asegurar
que haya planes de desarrollo para todos los empleados.
o Crear y fomentar líneas abiertas de comunicación para el personal y asegurar que los
empleados conozcan la Cadena de Comunicación, al tiempo que se garantiza un trato justo
y equitativo a todo el personal dentro del departamento.
o Proporcionar liderazgo y orientación con respecto a los problemas de desempeño/conducta,
asegurándose de que se traten de manera justa y eficaz a través de una
documentación/discusión adecuada y rápida y, cuando sea necesario, los asuntos se remitan
a la gerencia.
o Proporcionar liderazgo con respecto al uso eficaz del programa Scotia Aplausos para
fomentar y recompensar los comportamientos deseados.

▪ Ejecución de las funciones de la Unidad Antilavado de Activos que le sean asignadas:

o Asegurar que el personal tenga un conocimiento efectivo de la lucha contra el lavado de dinero
y que la unidad cumpla con los requisitos reglamentarios aplicables en los países respaldados.
o Cumplir y garantizar el cumplimiento de los miembros del equipo con los requisitos de Conozca
a su cliente (KYC).
o Revisar las actividades del equipo para asegurar que se cumplan de manera confiable las
políticas, regulaciones y procedimientos documentados por el banco y confirmar que se haya
implementado una gestión de riesgos efectiva.
o Informar de inmediato cualquier incidente inusual o actividad fraudulenta y problemas /
deficiencias / tendencias en aumento al Primer Gerente de Gestión de Fraudes, según
corresponda.

Requisitos

▪ Título universitario o superior y/o capacitación técnica adecuada.
▪ Dominio avanzado del idioma inglés y español (lectura, escritura y conversación).
▪ Excelente conocimiento de software para computadoras personales y operaciones de sucursales.
▪ Dominio de las herramientas de monitoreo: Monitor Plus, FALCON, TSYS, etc. 

Ubicación(s):  República Dominicana : Distrito Nacional : Santo Domingo

Dirección de trabajo: Av. JFK esq. Lope de Vega 

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