Title:  Fraud Deterrence Analyst

Requisition ID: 246011

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Propósito
El Analista de Disuasión de Fraudes es responsable de mitigar y minimizar las pérdidas por fraude al Banco para el Caribe en las carteras de débito, crédito y transferencias. Este rol se logra mediante el análisis de patrones y/o actividades/tendencias sospechosas dentro de referidas carteras.

El titular analiza la información interna y externa recuperada de diversas fuentes y sistemas, con un enfoque de modelos basados en reglas y análisis estadísticos, para proporcionar conclusiones significativas, precisas y calificadas de las pérdidas y tendencias que impactan la cartera bajo su alcance y también debe poder entregar información de apoyo para el desarrollo, mantenimiento e implementación de estrategias de detección y mitigación para el Caribe. El ejercicio del titular de estas funciones puede afectar significativamente el desempeño general del Banco con respecto a las pérdidas por fraude en nuestros productos financieros.

Responsabilidades

Contribuir a la rentabilidad global del Banco.

Asegurar que las pérdidas por fraude se minimicen mediante la identificación temprana de puntos sospechosos de compromiso (POC) al:

Dirigir las debidas diligencias para identificar situaciones de riesgo en las carteras de crédito, débito y transferencias, incluidas las adquisiciones (basadas en CPP sospechadas / confirmadas) y los comercios de alto riesgo.

Accionar ante los puntos de compromisos (databreach) detectados por referimiento de las marcas (Visa, MasterCard y Amex) y los casos de skimming referidos por Seguridad Corporativa para cajeros específicos.

Participar en conferencias telefónicas con las partes interesadas para discutir el CPP, otros temas y/o tendencias relacionadas con el fraude.

Proporcionar comentarios y opiniones con respecto a cambios significativos en las tendencias.

Desarrollar y recomendar estrategias para neutralizar actividades fraudulentas y mitigar las perdidas.

Analizar informes y alertas generados por las herramientas de detección de fraude y evaluar la probabilidad de que se produzcan en función de la puntuación de riesgo de la transacción, los patrones de gastos normales del titular de la tarjeta, la ubicación y el valor de la transacción, y las alertas que se generan para otros titulares de tarjetas al mismo tiempo, etc.

Trabajar estrecha y eficazmente con el resto de la unidad de gestión de fraudes compartiendo todas las informaciones pertinentes para garantizar que los compromisos a gran escala se identifiquen y se tomen medidas proactivas.

En caso de un evento de compromiso masivo, trabajar eficazmente con el equipo para identificar los puntos potenciales de compromiso lo más rápido posible y lograr que otras tarjetas Scotiabank en riesgo sean identificadas antes de que ocurra una actividad fraudulenta.

Alertar a los equipos de seguridad corporativa, según aplique.

Escalar tendencias de fraude nuevas / emergentes a la administración para que se puedan implementar nuevas reglas de detección para contrarrestar esta actividad.

Ejecutar y entregar informes ad hoc diarios, semanales y mensuales.

Ejecutar y entregar informes ad hoc de efectividad de las reglas (y según sea necesario) de manera regular.

Realizar la resolución de problemas cuando los informes no se han procesado como se esperaba.

Asegurar que el servicio brindado a los clientes del Banco sea de la más alta calidad, que las interacciones con los Clientes del Banco sean profesionales / corteses y que se mantengan relaciones sólidas con socios comerciales internos y externos. Esto se logra al:

 Asociarnos con nuestros clientes y socios internos según sea necesario para discutir las estrategias
de detección de fraude y el impacto en el cliente, y proporcionar información con respecto a la
gestión del fraude en las iniciativas de nuevos productos / servicios / sistemas.

 Mantener relaciones sólidas con representantes de los grupos de interés bancarios y líneas de
negocio de los países que reciben apoyo, para mitigar el riesgo y las pérdidas.

Proporcionar orientación al resto del equipo con respecto a los eventos de compromiso masivo y la
resolución efectiva de los mismos.

Servir de enlace con pares en otras instituciones financieras, Visa, MasterCard, AMEX y la industria
en general, para conocer las mejores prácticas e iniciativas que se están llevando a cabo para
combatir las tendencias emergentes de fraude.

Educación / Experiencia / Otras informaciones (solo específicas del puesto)

 Título Universitario o superior y/o capacitacion técnica adecuada.

 Excelente conocimiento del software de bases de datos para computadoras personales y
operaciones de sucursales.

Dominio avanzado del idioma inglés y español (lectura, escritura y conversación).

 Trabajar con un alto grado de independencia.

 Conocimiento profundo de todas las operaciones de procesamiento de tarjetas de crédito / débito y
monitoreo de comercios, sistemas operativos de sucursales y canales de entrega alternativos.

 Excelente conocimiento de software de bases de datos y motores de búsqueda (Word, Excel,
SharePoint y SQL), así como experiencia en la construcción de consultas.

Conocimientos prácticos de Monitor Plus, VRM, IBP, FALCON, TSYS, etc.

 Habilidades organizativas para responder a situaciones de presión, nuevos esquemas de fraude y
eventos urgentes.

 Habilidades analíticas y habilidades para resolver problemas de manera efectiva / rápida.

Location(s):  Dominican Republic : Distrito Nacional : Santo Domingo

Business Address: Av. John F. Kennedy Esq. Lope de Vega, Ens. La Fe 

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