FIU Investigator

ID de la solicitud: 260888

Únase a un equipo ganador con un propósito claro, comprometido con el logro de resultados en una cultura inclusiva y de alto desempeño.

Propósito

Contribuye al éxito general del Cumplimiento AML/ Unidad Prevención de Lavado de Dinero/Financiamiento del
Terrorismo, PLD/FT en República Dominicana, garantizando que los objetivos, planes e iniciativas individuales
específicas se lleven a cabo o se cumplan en apoyo a las estrategias y objetivos de negocios del equipo.
Garantiza que todas las actividades realizadas se desarrollen de conformidad con las normas, políticas y
procedimientos internos vigentes.

Ejecutar la revisión de los procesos relacionados al cumplimiento de las normas y regulaciones en materia de
Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento de Actividades Terroristas, realizando las investigaciones de
los casos que son referidos a la Unidad de PLD/FT a través de las distintas aplicaciones de monitoreo, así
como de los casos referidos por las sucursales, unidades de negocio y unidades de soporte a través de los
reportes sobre operaciones inusuales, como resultado de aquellos clientes que han realizado transacciones
fuera de su patrón de comportamiento habitual o han presentado coincidencias con personas en listas de
clientes restringidos, sancionados y Personas Expuestas Políticamente; con el fin prevenir que se efectúen
transacciones con fines ilícitos y de garantizar el cumplimiento de las regulaciones establecidas por las
autoridades locales e internacionales.

Responsabilidades

• Promueve una cultura centrada en el cliente a fin de profundizar las relaciones con los clientes y
aprovechar las amplias relaciones del Banco, así como sus sistemas y conocimientos.

• Realizar el proceso de investigación, análisis y seguimiento de los reportes sobre transacciones
inusuales que son referidos a la Unidad AML/ATF por las sucursales, unidades de negocio y
unidades de soporte, identificando aquellas operaciones que de acuerdo a las leyes locales y
políticas internas requieren ser consideradas como sospechosas, a fin de detectar anomalías que
pudieran implicar riesgo económico y de reputación al Banco tanto a nivel local como internacional.

• Coordinar y tomar acciones que contribuyan a dar respuesta a las solicitudes y/o requerimientos de
información realizadas por la Oficina de Prevención de Lavado de Activos y Crímenes Financieros
de la Superintendencia de Bancos (SIB) y la Unidad de Análisis Financiero (UAF), compilando y
llevando control la información exigida; a fin de dar respuesta en los tiempos requeridos por el
regulador, estar en cumplimiento con las exigencias establecidas en la normativa local y evitar
posibles sanciones por incumplimiento.

• Realizar el proceso de investigación, análisis y seguimiento de las alertas de clientes generadas en
los sistemas de monitoreo automático de transacciones y/o manuales, identificando posibles
patrones inusuales en el comportamiento transaccional de los mismos. Solicitar a las sucursales y
unidades de negocio, según aplique, información relevante que justifique el perfil comercial
razonable de la actividad / ocupación del cliente. Elaborar los informes correspondientes que
resulten luego de una investigación para los casos de clientes detectados con actividades inusuales
y/o sospechosas. Reportar las operaciones sospechosas a la UAF.

• Realizar el proceso de investigación, análisis y seguimiento de las alertas de clientes que son
escaladas a través del sistema de verificación de nombres contra listas de PEP y Sancionados, a fin
de detectar posibles clientes de alto riesgo, restringidos o sancionados, y cuando se estime reportar
dichas personas a las autoridades locales competentes y a Casa Matriz, a fin de cumplir con los
requerimientos establecidos en las leyes locales y Casa Matriz, y mitigar posibles riesgos para el
banco.

• Realizar revisiones especiales de expedientes de clientes cuyos nombres hayan sido publicados en
los medios de prensa local e internacional que resulten con una potencial y posible coincidencia de
noticias negativas vinculados a actividades o delitos en materia de Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo así como también reportar mediante un reporte de operación
sospechosa a la UAF según corresponda.

• Realizar labores afines y complementarias adicionales, alineadas con los objetivos, valores, normas
y ética de la organización; garantizando la integridad y confidencialidad en el manejo de los
recursos e información (electrónica y física); para contribuir a mantener un clima laboral donde sean
fomentados los valores de la organización y el compromiso de los empleados.

• Realizar la creación manual de casos a través del sistema de administración de investigación,
registrando la información y documentación necesaria, asegurándose que estén disponibles para la
revisión / investigación del caso. Escalar alertas a Triage, basado en criterios definidos o promover
alertas a casos y asignar a los equipos de investigación. Adicionalmente, administrar el correo
genérico de Cumplimiento AML, dando respuesta oportuna o escalando aquellas solicitudes según
sea necesario.

• Realizar revisión de la actividad de las alertas escaladas a través del sistema de monitoreo
automatizado, con el fin de determinar si la actividad es razonable con respecto al perfil del cliente,
utilizando un enfoque basado en riesgo, para respaldar la disposición o cierre de la alerta;
obteniendo información adicional según sea necesario para evaluar la actividad del cliente. En caso
de no poseer información suficiente para disponer la alerta, promoverla a caso y escalarlos al
equipo de investigaciones, según la complejidad y el riesgo identificado.

• Realizar investigaciones completas a los casos recibidos a través de los sistemas de monitoreo
automatizado provenientes de nivel triage, o aquellos que son creados manualmente, con el fin de
determinar si la actividad verificada es razonable para el cliente en función de la investigación
adicional realizada, para confirmar si dicho caso puede cerrarse; o en caso contrario, si hay una
actividad inusual que posiblemente sea indicativa de LD o FT y justifica una recomendación de
terminación de la relación con el cliente. Los casos asignados, deben ser analizados
exhaustivamente cumpliendo con los estándares de calidad y de tiempo. De igual forma, para los
casos que ameriten, debe preparar SAR o recomendación de cierre, a ser escalados al Gerente FIU
para su revisión y aprobación, y posterior notificación a la UAF.

• Comprende la cultura de riesgo del Banco y cómo debe considerarse el apetito de riesgo en las
actividades y decisiones diarias.

• Realiza activamente operaciones eficaces y eficientes en sus áreas respectivas, a la vez que
garantiza la idoneidad, el cumplimiento y la eficacia de los controles de negocios diarios a fin de
cumplir con las obligaciones destinadas a reducir el riesgo operacional, el riesgo de incumplimiento
reglamentario, el riesgo de lavado de dinero y de financiamiento al terrorismo y el riesgo de
conducta, entre las que se incluyen las responsabilidades establecidas bajo el Marco de Gestión del
Riesgo Operacional, el Marco de Gestión de Riesgo del Incumplimiento Reglamentario, el Manual
Internacional de Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo y las Pautas para
la Conducta en los Negocios.

• Promueve un entorno de alto desempeño e implementa una estrategia para la fuerza laboral que atrae,
retiene, desarrolla y motiva a su equipo, y para lograr esto, fomenta un entorno laboral inclusivo,
comunica la visión, los valores y la estrategia de negocios y maneja un plan de sucesión y desarrollo
para el equipo.

Requisitos

o Licenciatura en Contabilidad, Administración de Empresas, afines y/o capacitación
técnica adecuada.
o Conocimiento de las Políticas y Procedimientos del Grupo Scotiabank locales e
internacionales, estructura organizativa, controles internos y procesos de cumplimiento.
o Conocimiento de las Políticas internas del Grupo Scotiabank en materia de Prevención
de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo y Conozca su Cliente
o Conocimientos de operaciones bancarias
o Manejo de Office (Excel, Power Point, Word)
o Manejo del idioma inglés (hablar, leer y escribir)
o Conocimiento de los productos y servicios bancarios del Grupo Scotiabank.
o Conocimiento del marco regulatorio y la estructura del mercado financiero, regulaciones
bancarias actuales y estándares de la industria

Ubicación(s):  República Dominicana : Distrito Nacional : Santo Domingo

Dirección de trabajo: Av. 27 de Febrero esq. W. Churchill Ens. Piantini 

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