FIU Investigator

ID de la solicitud: 245450

Estamos comprometidos en continuar invirtiendo en nuestros empleados y ayudarte a continuar desarrollando tu línea de carrera en Scotiabank.

Propósito

Contribuye al éxito general del Cumplimiento AML/ Unidad Prevención de Lavado de Dinero/Financiamiento del Terrorismo, PLD/FT en República Dominicana, garantizando que los objetivos, planes e iniciativas individuales específicas se lleven a cabo o se cumplan en apoyo a las estrategias y objetivos de negocios del equipo. Garantiza que todas las actividades realizadas se desarrollen de conformidad con las normas, políticas y procedimientos internos vigentes.

Ejecutar la revisión de los procesos relacionados al cumplimiento de las normas y regulaciones en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento de Actividades Terroristas, realizando las investigaciones de los casos que son referidos a la Unidad de PLD/FT a través de las distintas aplicaciones de monitoreo, así como de los casos referidos por las sucursales, unidades de negocio y unidades de soporte a través de los reportes sobre operaciones inusuales, como resultado de aquellos clientes que han realizado transacciones fuera de su patrón de comportamiento habitual o han presentado coincidencias con personas en listas de clientes restringidos, sancionados y Personas Expuestas Políticamente; con el fin prevenir que se efectúen transacciones con fines ilícitos y de garantizar el cumplimiento de las regulaciones establecidas por las autoridades locales e internacionales.

Responsabilidades

• Promueve una cultura centrada en el cliente a fin de profundizar las relaciones con los clientes y aprovechar las amplias relaciones del Banco, así como sus sistemas y conocimientos.

• Realizar el proceso de investigación, análisis y seguimiento de los reportes sobre transacciones inusuales que son referidos a la Unidad AML/ATF por las sucursales, unidades de negocio y unidades de soporte, identificando aquellas operaciones que de acuerdo a las leyes locales y políticas internas requieren ser consideradas como sospechosas, a fin de detectar anomalías que pudieran implicar riesgo económico y de reputación al Banco tanto a nivel local como internacional.

• Coordinar y tomar acciones que contribuyan a dar respuesta a las solicitudes y/o requerimientos de información realizadas por la Oficina de Prevención de Lavado de Activos y Crímenes Financieros de la Superintendencia de Bancos (SIB) y la Unidad de Análisis Financiero (UAF), compilando y llevando control la información exigida; a fin de dar respuesta en los tiempos requeridos por el regulador, estar en cumplimiento con las exigencias establecidas en la normativa local y evitar posibles sanciones por incumplimiento.

• Realizar el proceso de investigación, análisis y seguimiento de las alertas de clientes generadas en los sistemas de monitoreo automático de transacciones y/o manuales, identificando posibles patrones inusuales en el comportamiento transaccional de los mismos. Solicitar a las sucursales y unidades de negocio, según aplique, información relevante que justifique el perfil comercial razonable de la actividad / ocupación del cliente. Elaborar los informes correspondientes que resulten luego de una investigación para los casos de clientes detectados con actividades inusuales y/o sospechosas. Reportar las operaciones sospechosas a la UAF.

• Realizar el proceso de investigación, análisis y seguimiento de las alertas de clientes que son escaladas a través del sistema de verificación de nombres contra listas de PEP y Sancionados, a fin de detectar posibles clientes de alto riesgo, restringidos o sancionados, y cuando se estime reportar dichas personas a las autoridades locales competentes y a Casa Matriz, a fin de cumplir con los requerimientos establecidos en las leyes locales y Casa Matriz, y mitigar posibles riesgos para el banco.

• Realizar revisiones especiales de expedientes de clientes cuyos nombres hayan sido publicados en los medios de prensa local e internacional que resulten con una potencial y posible coincidencia de noticias negativas vinculados a actividades o delitos en materia de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, así como también reportar mediante un reporte de operación sospechosa a la UAF según corresponda.

• Realizar labores afines y complementarias adicionales, alineadas con los objetivos, valores, normas y ética de la organización; garantizando la integridad y confidencialidad en el manejo de los recursos e información (electrónica y física); para contribuir a mantener un clima laboral donde sean fomentados los valores de la organización y el compromiso de los empleados.

• Realizar la creación manual de casos a través del sistema de administración de investigación, registrando la información y documentación necesaria, asegurándose que estén disponibles para la revisión / investigación del caso. Escalar alertas a Triage, basado en criterios definidos o promover alertas a casos y asignar a los equipos de investigación. Adicionalmente, administrar el correo genérico de Cumplimiento AML, dando respuesta oportuna o escalando aquellas solicitudes según sea necesario.

• Realizar revisión de la actividad de las alertas escaladas a través del sistema de monitoreo automatizado, con el fin de determinar si la actividad es razonable con respecto al perfil del cliente, utilizando un enfoque basado en riesgo, para respaldar la disposición o cierre de la alerta; obteniendo información adicional según sea necesario para evaluar la actividad del cliente. En caso de no poseer información suficiente para disponer la alerta, promoverla acaso y escalarlos al equipo de investigaciones, según la complejidad y el riesgo identificado.

• Realizar investigaciones completas a los casos recibidos a través de los sistemas de monitoreo automatizado provenientes de nivel triage, o aquellos que son creados manualmente, con el fin de determinar si la actividad verificada es razonable para el cliente en función de la investigación adicional realizada, para confirmar si dicho caso puede cerrarse; o en caso contrario, si hay una actividad inusual que posiblemente sea indicativa de LD o FT y justifica una recomendación de terminación de la relación con el cliente. Los casos asignados, deben ser analizados exhaustivamente cumpliendo con los estándares de calidad y de tiempo. De igual forma, para los casos que ameriten, debe preparar SAR o recomendación de cierre, a ser escalados al Gerente FIU para su revisión y aprobación, y posterior notificación a la UAF.

• Comprende la cultura de riesgo del Banco y cómo debe considerarse el apetito de riesgo en las actividades y decisiones diarias.

• Realiza activamente operaciones eficaces y eficientes en sus áreas respectivas, a la vez que garantiza la idoneidad, el cumplimiento y la eficacia de los controles de negocios diarios a fin de cumplir con las obligaciones destinadas a reducir el riesgo operacional, el riesgo de incumplimiento reglamentario, el riesgo de lavado de dinero y de financiamiento al terrorismo y el riesgo de conducta, entre las que se incluyen las responsabilidades establecidas bajo el Marco de Gestión del Riesgo Operacional, el Marco de Gestión de Riesgo del Incumplimiento Reglamentario, el Manual Internacional de Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo y las Pautas para la Conducta en los Negocios.

• Promueve un entorno de alto desempeño e implementa una estrategia para la fuerza laboral que atrae, retiene, desarrolla y motiva a su equipo, y para lograr esto, fomenta un entorno laboral inclusivo, comunica la visión, los valores y la estrategia de negocios y maneja un plan de sucesión y desarrollo para el equipo.

Educación:

• Licenciatura en Contabilidad, Administración de Empresas, afines y/o capacitación

técnica adecuada.

• Conocimiento de las Políticas y Procedimientos del Grupo Scotiabank locales e

internacionales, estructura organizativa, controles internos y procesos de cumplimiento.

• Conocimiento de las Políticas internas del Grupo Scotiabank en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo y Conozca su Cliente
• Conocimientos de operaciones bancarias
• Manejo de Office (Excel, Power Point, Word)
• Manejo del idioma inglés (hablar, leer y escribir)
• Conocimiento de los productos y servicios bancarios del Grupo Scotiabank.
• Conocimiento del marco regulatorio y la estructura del mercado financiero, regulaciones bancarias actuales y estándares de la industria.

Ubicación(s):  República Dominicana : Distrito Nacional : Santo Domingo

Dirección de trabajo: Av. 27 de Febrero esq. W. Churchill Ens. Piantini 

Scotiabank es un banco líder en las Américas. Inspirándonos en nuestro propósito corporativo, “por nuestro futuro”, ayudamos a nuestros clientes, sus familias y sus comunidades a lograr el éxito a través de una completa gama de asesoría, productos y servicios en los sectores de banca personal y comercial, gestión patrimonial, banca privada, corporativa y de inversión, y mercados de capital.

[En Scotiabank, valoramos las habilidades y experiencias únicas que cada persona aporta al Banco y nos hemos comprometido a crear y mantener un entorno inclusivo y accesible para todos. Si necesitas algún tipo de adaptación (como, por ejemplo, un lugar accesible para la entrevista, documentos en formato alternativo, un intérprete en lengua de señas o tecnología de asistencia, entre otras cosas) durante el proceso de reclutamiento y selección, indícalo a nuestro equipo de Reclutamiento. Si necesitas apoyo técnico, haz clic aquí. Los candidatos deben postularse directamente en línea si desean ser tomados en cuenta para este puesto. Agradecemos a todos los candidatos por su interés en esta oportunidad profesional en Scotiabank, pero solo nos comunicaremos con aquellos que hayan sido seleccionados para una entrevista.

Nota: Todos los puestos que se publican en me@Scotiabank estarán disponibles durante al menos 5 días