Title:  Director Caribbean Fraud Management

Requisition ID: 278098

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Director de Operaciones de Fraude - Nivel 9

Reponsabilidades:

•    Lidera e impulsa una cultura centrada en el cliente en todo su equipo para profundizar las relaciones con los clientes y aprovechar las relaciones, sistemas y conocimientos más amplios del Banco.
•    Estrategia regional y alianza comercial: Establece un marco regional de fraude, apetito de riesgo, rutas de escalamiento y derechos de decisión con calibración a nivel territorial. Colabora con líderes de país y de negocio para alinear los controles con la mezcla local de productos, madurez digital, necesidades de los clientes y planes de crecimiento. Comunica el desempeño de fraude y el impacto en P&L por territorio, optimizando controles en portafolios de tarjetas impulsados por turismo, flujos de remesas y otros productos sin interrumpir innecesariamente la actividad legítima.
•    Onboarding digital e identidad: Dirige controles consistentes de onboarding e identidad en procesos de verificación mediante identificación nacional, pasaporte, registro electoral, presencial y documental. Aborda diferencias en la seguridad de documentos e infraestructura de registros civiles, el uso indebido transfronterizo de identidades y el reclutamiento de cuentas mula, apoyando al mismo tiempo la inclusión financiera.
•    Exposición a remesas y delitos financieros: Supervisa la prevención y detección de fraude en remesas entrantes y salientes, incluidas cuentas de remitentes comprometidas, fondos provenientes de estafas románticas y actividad de cuentas mula. Colabora con equipos de AML en riesgos relacionados de lavado de dinero y operaciones comerciales, y con bancos corresponsales y operadores de transferencia de dinero en controles bilaterales que preserven los flujos legítimos.
•    Fraude de tarjetas y relacionado con turismo: Dirige controles para fraude en POS, ATM, transacciones con tarjeta presente y no presente, incluidos skimming, uso indebido de fallback EMV y robo de credenciales asociado con viajes. Alinea la dotación y la calibración de detección con los patrones estacionales de turismo y la exposición por territorio.
•    Toma de control de cuentas e ingeniería social: Establece controles de autenticación y respuesta para toma de control transfronteriza de cuentas, exposición a SIM swap y dependencias compartidas de telecomunicaciones. Coordina respuestas a campañas de vishing, smishing y suplantación de identidad, y desarrolla programas de concientización para clientes apropiados lingüística y culturalmente para cada territorio.
•    Convergencia entre fraude y ciberseguridad: Colabora con Ciberseguridad y Tecnología para mantener una postura de defensa consistente entre territorios con diferentes infraestructuras, capacidades técnicas y niveles de madurez tecnológica. Coordina el monitoreo centralizado en operaciones distribuidas, plataformas bancarias compartidas y conectividad entre islas.
•    Tecnología y plataformas: Supervisa los requerimientos de las plataformas de fraude en sistemas core bancarios compartidos y entornos multijurisdiccionales y multimoneda. Asegura que las reglas, modelos y reportes específicos por territorio operen dentro de una plataforma regional coherente, considerando restricciones de residencia y soberanía de datos y analítica transfronteriza.
•    IA y automatización inteligente: Evalúa e implementa detección habilitada por IA, triaje de alertas, enriquecimiento de casos y enrutamiento inteligente para apoyar a equipos distribuidos. Evalúa modelos centralizados y específicos por territorio, arquitecturas de datos agrupados, aprendizaje federado o por transferencia y gobernanza del entrenamiento transfronterizo de modelos. Asegura que el diseño operativo considere zonas horarias, idiomas y requisitos de reporte regulatorio.
•    Amenazas habilitadas por IA y uso responsable: Anticipa fraude de identidad y documentos generado por IA y establece controles de verificación por capas. Supervisa la equidad, sesgo y desempeño de los modelos entre territorios y segmentos demográficos, incluidos mercados más pequeños y basados en efectivo que están migrando hacia servicios digitales.
•    Gobernanza interfuncional y geográfica: Establece responsabilidad en equipos regionales de fraude y estructuras de gestión territorial. Influye en los stakeholders sin depender únicamente de autoridad directa, resuelve prioridades en competencia y asegura que los objetivos locales de crecimiento permanezcan alineados con los estándares regionales de fraude y la normativa aplicable.
•    Liderazgo y desarrollo de personas: Desarrolla y retiene talento local de fraude mediante coaching, planes de carrera, capacitación cruzada y planificación de sucesión. Desarrolla equipos distribuidos y centros regionales de excelencia que apoyan a territorios más pequeños, considerando diferentes idiomas, culturas de trabajo y zonas horarias.
•    Gestión de crisis e incidentes: Lidera respuestas coordinadas ante incidentes de fraude que abarcan múltiples mercados. Asegura que las notificaciones regulatorias paralelas cumplan los plazos y formatos específicos de cada territorio y coordina las respuestas a clientes, stakeholders y temas reputacionales con los socios internos correspondientes.
•    Relaciones regulatorias y de corresponsalía: Mantiene relaciones productivas con bancos centrales y otros organismos supervisores en los territorios. Colabora con Compliance y Legal en seguridad de banca electrónica, autenticación, reporte de fraude, AML/CFT, controles cambiarios y protección de datos. Apoya evaluaciones nacionales de riesgo, procesos de evaluación mutua de CFATF y discusiones de política, y demuestra la postura de control de fraude a equipos de cumplimiento de bancos corresponsales para abordar la exposición a de-risking.
•    Colaboración con autoridades e industria: Desarrolla relaciones con la policía, unidades de investigación financiera y otras autoridades relevantes en los territorios. Supervisa remisiones penales accionables y la coordinación transfronteriza, incluidos los canales pertinentes de INTERPOL y CARICOM IMPACS. Participa en la Caribbean Association of Banks, conferencias regionales de AML y asociaciones bancarias territoriales para apoyar el intercambio adecuado de inteligencia y una respuesta coordinada frente a amenazas.
•    Relacionamiento gubernamental y de políticas públicas: Contribuye a discusiones con ministerios de finanzas, agencias de transformación digital y reguladores de telecomunicaciones sobre prevención del fraude, identidad digital e inclusión financiera.
•    Desempeño y mejora continua: Monitorea pérdidas por fraude, efectividad de detección, eficiencia operativa, fricción del cliente, resultados de cumplimiento, colaboración entre mercados y desarrollo de talento. Utiliza métricas territoriales y regionales para identificar exposiciones emergentes, priorizar mejoras y comunicar resultados a los stakeholders.
•    Comprende cómo deben considerarse el apetito de riesgo y la cultura de riesgo del Banco en las actividades y decisiones cotidianas.
•    Crea un entorno en el que su equipo procura operaciones efectivas y eficientes en sus respectivas áreas, de conformidad con los Valores de Scotiabank, su Código de Conducta y los Principios Globales de Ventas, asegurando al mismo tiempo la suficiencia, observancia y efectividad de los controles diarios del negocio para cumplir las obligaciones relacionadas con riesgos operacionales, de cumplimiento, AML/ATF/sanciones y de conducta.
•    Construye un entorno de alto desempeño e implementa una estrategia de personas que atrae, retiene, desarrolla y motiva a su equipo, fomentando un ambiente de trabajo inclusivo y utilizando una mentalidad y comportamientos de coaching; comunicando visión, valores y estrategia de negocio; y gestionando la sucesión y los planes de desarrollo del equipo.

Requisitos

• Licenciatura en Administración de empresas o carreras afines
• Certificaciones profesionales: CFE, CAMS o equivalente
• Minimo 5 años de experiencia en fraude, delitos financieros o gestión de riesgos dentro de banca o servicios financieros
• Minimo 5 años de experiencia en posiciones de liderazgo
• Experiencia con portafolios de productos con alto volumen de remesas y con la intersección específica entre fraude y AML que estos generan
• Experiencia que abarque fraude con tarjeta presente (POS, ATM), fraude digital y fraude de remesas
• Experiencia directa con episodios de de-risking o gestión de relaciones de banca corresponsal desde una perspectiva de fraude/cumplimiento
• Experiencia en implementación de plataformas de fraude en entornos multijurisdiccionales y multimoneda
• Experiencia demostrada gestionando simultáneamente operaciones de fraude en múltiples países, con capacidad para calibrar la estrategia según los perfiles de riesgo de cada mercado manteniendo coherencia regional
• Dominio del inglés requerido

Location(s):  Dominican Republic : Distrito Nacional : Santo Domingo || Dominican Republic : Santo Domingo : Santo Domingo East || Dominican Republic : Santo Domingo : Santo Domingo North || Dominican Republic : Santo Domingo : Santo Domingo West

Business Address: Oficina principal: Ave. 27 de febrero con Ave. Winston Churchill 

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