Coach de Sostenimiento de Riesgo no Financiero

ID de la solicitud: 227569

Únase a un equipo ganador con un propósito claro, comprometido con el logro de resultados en una cultura inclusiva y de alto desempeño.

Propósito 
Proporciona dirección estratégica, liderazgo y supervisión para la banca minorista en la ejecución y sostenimiento de los programas de Prácticas de Venta, Prevención de Lavado de Dinero, Controles Internos y Programas Regulatorios, asegurando la entrega y el mantenimiento a nivel de país y vigilando que las estrategias, planes e iniciativas comerciales estén respaldadas de conformidad con las regulaciones locales y empresariales, las políticas y procedimientos internos.

Como parte de la primera línea de defensa, el puesto es responsable de gestionar y monitorear activamente los Riesgos No Financieros identificando, evaluando, mitigando, supervisando e implementando controles efectivos para gestionar el riesgo y mantener las actividades dentro de las políticas. Específicamente, el rol gestiona tendencias comerciales o económicas claras y el refuerzo de los Principios de Ventas Globales, la Privacidad y los riesgos PLD/PFT mediante la ejecución del Programa de los principios globales de venta para toda la red comercial en RD. 

Este rol es responsable de apoyar el diseño, la entrega y el mantenimiento del programa Prevención de lavado de Dinero (PLD)/Prevención de Financiamiento al Terrorismo (PFT) & Sanciones y el seguimiento de todos los entregables relacionados con PLD /Control Interno y programas y/o cambios regulatorios, incluido el asesoramiento en todo el país para la banca minorista de RD.

Responsabilidades 

•Ambiente de Control

oConstruye un entorno de alto rendimiento e implementa una estrategia de personas que atrae, retiene y desarrolla al personal. Lidera e impulsa una cultura centrada en el cliente.
oResponsable de garantizar que los lineamientos de KYC al momento de la adquisición de clientes estén en cumplimiento con las regulaciones de AML locales y regionales.
oDesarrollo de indicadores clave de rendimiento (KPI) e indicadores clave de riesgo (KRI) para monitorear la efectividad de los controles de los procesos de adquisición de clientes y productos. Garantiza que existe la plataforma de procesos e información para que las unidades de ventas puedan gestionar los procesos de control requeridos.
oAnalizar los resultados de los indicadores, validar el ambiente de control y definir acciones para hacer las correcciones necesarias, que nos garanticen el control y cumplimiento de los equipos comerciales. 
oResponsable de la Guía de Aceptación de clientes que detalla la documentación de incorporación de nuevos clientes a través de la coordinación con el Comité de Aprobacion.
oSugiere mejoras en el flujo del proceso de incorporación buscando la facilidad del proceso operativo de los equipos comerciales.
oResponsable de los planes de acción generados de las evaluaciones de control y auditorias garantizando la resolución de los mismos, cumpliendo en tiempo y forma.
oChampions de negocio de la política de PLD, responsable de asegurar que los equipos comerciales de Retail y Small Business cuentan con los entrenamientos y las guías necesarias para ejecutar el trabajo en tiempo y forma.
oDirige el diseño, desarrollo e implementación de programas apropiados de capacitación basados en riesgos.
oDelegada del negocio en todo lo relacionado a Auditorias Internas y de Reguladores, responsable de coordinar las respuestas, definir los planes de acción junto con el equipo y garantizar cumplamos con los tiempos de entrega comprometidos.
oInteractuar con la auditoría interna y los examinadores externos según sea necesario para describir el entorno de control y el alcance de la garantía de calidad y las revisiones de prueba.
oGarantiza cumplimiento de la estrategia de actualización de los clientes alto, medio y bajo Asegurante que todos los puntos de contactos tenga un proceso de identificación y fácil atención de los clientes para lograr los indicadores de desempeño.
oResponsable del aseguramiento de la calidad de los RCSA ejecutados a nivel de Retail Banking para garantizar el ambiente de control en las diferentes áreas de Retail.
oActúa como coordinador central de toda la transformación de PLD para la banca minorista local y para la alta gerencia.

•Soporte Equipo Comerciales

oResponsable de garantizar la correcta comunicación y entrenamiento de los equipos comerciales en todo lo relacionado a proceso de control KYC.
oSe encarga de brindar soporte/ dirección a las sucursales y es responsable de proveer conocimiento experto en temas de Políticas & Procedimientos de Operaciones, relacionadas a la gestión de controles internos en los procesos de ventas de los canales comerciales, contribuye al cumplimiento de la línea de negocio 1A en la aplicación de las regulaciones locales e internacionales, contribuyendo con su implementación y efectividad a través del proceso de venta de los productos y servicios del Banco.
oLidera y conduce una cultura centrada en el cliente para todo su equipo a fin de profundizar las relaciones con los clientes y aprovechar las amplias relaciones del Banco, así como sus sistemas y conocimientos.
oApoyo a toda la red de sucursales de República Dominicana, para asegurar la ejecución de la transformación de PLD (AML) y el mantenimiento del programa.

•Liason del Negocio

oResponsable de proporcionar orientación a grupos de productos, unidades de negocio y unidades de soporte con respecto a los procesos y procedimientos PLD.
oIdentificar problemas sistémicos, realizar análisis de causa raíz y proponer planes de acción para reducir/mitigar los problemas. 
oCoordinar con las áreas regionales las acciones requeridas para cerrar los problemas identificados a través de pruebas de monitoreo interno. 
oAsí mismo proveerá soporte experto en el deployment de procesos operacionales relacionados a temas de Control Interno y de Prevención de Lavado de Activos, Prevención de Financiamiento al Terrorismo & Sanciones (PLD/ATF & Sanciones), cuando se requiera rediseño de procesos por temas de cambios en regulaciones locales y/o políticas. 
oContribuir, en coordinación con los miembros del equipo de Desempeño del Mercado Local, al éxito general de la implementación y ejecución de los Programas de Riesgos No Financieros, que incluye entre otros: Balance Score Card de ventas y servicios, asignación de metas, planes de compensación variable y criterios de reconocimiento alineados con los objetivos de negocio del país/región y los principios de ventas, el código de conducta, marco de riesgo y apetito de riesgo del Banco.
oMonitorear el entorno regulatorio para la legislación emergente y las declaraciones de políticas. Manténgase al tanto de las tendencias y las mejores prácticas de la industria a través de la revisión de las regulaciones y la orientación emitida por diversas agencias reguladoras, publicaciones, participación en asociaciones de la industria en diferentes mercados. 
oIdentifica cuestiones clave en relación con la lucha contra el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y las sanciones económicas y proporciona una comprensión de la aplicabilidad de los principales problemas de cumplimiento a la administración y el personal.
oLiderar las actividades de proyectos especiales relacionados a su materia, incluyendo informes, escalamiento, resolución y comunicación de problemas, riesgos, solicitudes de cambio y acciones.
oMantener una comprensión profunda de los cambios regulatorios locales clave.
oResponsable de garantizar que en los procesos de mejoras y cambios de procesos se consideren los lineamientos de adquisición de clientes que mantengan la homogeneidad a través de los diferentes productos y procesos.
oCrea un entorno en el que su equipo persigue operaciones efectivas y eficientes de sus respectivas áreas, al tiempo que garantiza la adecuación, adherencia y efectividad de los controles comerciales diarios para cumplir con las obligaciones con respecto al riesgo operativo, el riesgo de cumplimiento normativo, el riesgo PLD/PFT
oLidera al equipo para desarrollar propuestas de proyectos, determinar el alcance, los requisitos de recursos y los plazos para los proyectos asignados. Proporcionar continuamente información para mejorar todos los aspectos de la gestión del proyecto.

Criterios Esenciales

1.Licenciatura en administración de empresas, finanzas o experiencia laboral equivalente.
2.Se requiere ser Bilingüe 
3.Se requiere Certificación como Especialista en prevención de Riesgos de Lavado
4.Experiencia en la gestión de proyectos e iniciativas complejas a nivel local y clientes de cartera de Banca Minorista.
5.Conocimiento experto en gestión de riesgos de Lavado de Dinero 
6.Capacidad para gestionar grandes equipos en todo el país e interactuar con equipos multidisciplinarios y multiculturales
7.Conocimiento experto en la elaboración de procesos y procedimientos adecuados para los controles PLD/PFT & Sanciones, controles internos y proyectos regulatorios.
8.Experiencia para diseño, ejecución & sostenimiento de programas y cronogramas de Capacitación 
9.Un mínimo de 5 años de experiencia trabajando en una capacidad de cumplimiento dentro de un entorno de tipo de institución financiera con una sólida experiencia bancaria, PLD/ PFT y regulatoria.
10.Experiencia liderando grandes equipos para completar proyectos relacionados con el cumplimiento.
11.Eficiente y bien organizado, con buen juicio y fuertes habilidades de comunicación y negociación
12.Experiencia en prevención de posibles sanciones, pérdidas y daños a la reputación debido a fallas en el programa PLD/ATF & Sanciones. 
13.Experiencia en la gestión de proyectos e iniciativas complejas a nivel de país.
14.Nivel experto de entrenamiento y habilidades de influencia con la capacidad de obtener consenso.
15.Conocimiento experto de productos bancarios, servicios, operaciones, sistemas, prácticas, políticas, organización e infraestructura.
16.El titular debe tener un sólido conocimiento de las técnicas de gestión de proyectos

#SBDR

Ubicación(s):  República Dominicana : Distrito Nacional : Santo Domingo

Dirección de trabajo: Av. 27 de Febrero, esq. Winston Churchill 

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