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Titre:  Gestionnaire de portefeuille - Gestion de patrimoine privé

 

 

 

Numéro de la demande: 143683 

Joignez une équipe gagnante, engagée et axée sur les résultats qui évolue dans une culture inclusive et de haut rendement.

 

Le gestionnaire de portefeuille est un conseiller de confiance en matière de gestion de patrimoine privé pour les clients aisés; il atteint leurs objectifs de gestion globale de patrimoine et de croissance des placements à court et à long terme au moyen d’une stratégie de placement commune à toute la société ainsi que d’un processus de gestion de patrimoine méthodique et bien défini.

Le titulaire cultive des relations avec les clients afin de bien comprendre leurs objectifs de vie, leur situation et leurs besoins, pour pouvoir ainsi leur fournir des conseils en placement et en gestion de patrimoine adaptés. Il se base sur cette compréhension pour faire appel, au besoin, aux partenaires de la Banque et de Gestion de patrimoine Scotia pour l’exécution des stratégies de gestion de patrimoine, et pour diriger notre « équipe d’experts » en vue de tenir notre promesse en matière de gestion de patrimoine et d’offrir une excellente expérience client.

La priorité du titulaire est d’acquérir de la clientèle et de gérer/conserver/approfondir les relations avec les clients aisés existants. Dans le but de générer une croissance durable et fructueuse, il doit également trouver des clients potentiels aisés ou très aisés dans des marchés précis et maintenir une filière de ventes potentielles en élaborant des stratégies d’acquisition.

Le titulaire comprend comment l’appétence au risque et la culture du risque de la Banque s’appliquent dans les activités et les décisions courantes, et veille à ce que toutes les activités soient menées conformément à la réglementation ainsi qu’aux politiques et procédures internes.

 

Principales responsabilités

 

Gestion des relations avec la clientèle

  • Offrir une expérience client exceptionnelle et concrétiser la proposition de valeur des conseils en gestion de patrimoine.
  • Établir une relation professionnelle mutuellement bénéfique et fructueuse entre le client et le Service de gestion privée de portefeuilles.
  • S’entretenir régulièrement avec le client au sujet de son patrimoine, développer et maintenir une compréhension pointue de ses objectifs de vie, de sa situation et de ses besoins en la matière.
  • Proposer des conseils et solutions de gestion de patrimoine axés sur les objectifs du client.
  • Repérer et concrétiser de nouvelles occasions d’affaires à toutes les étapes de la relation avec le client en fonction de la compréhension approfondie de la situation de ce dernier.
  • Procurer constamment l’expérience client désirée dans les échanges avec le client.
  • Employer sa connaissance approfondie des différents produits et services offerts par la Banque Scotia, par Gestion de patrimoine Scotia et le Service de gestion privée de portefeuilles pour s’assurer que les besoins bancaires de chaque client sont bien compris, notés et satisfaits.
  • En tant que directeur relationnel principal, agir à titre de personne-ressource unique pour tous les besoins du client.
  • Diriger l’équipe d’experts et mettre à profit son savoir pour bien appliquer les stratégies de gestion de patrimoine et respecter la promesse de valeur.
  • Travailler de concert avec les partenaires internes de produits et de services, au besoin, pour garantir la satisfaction des besoins des clients.
  • Écouter et solliciter activement les commentaires des clients sur les produits, les services et l’expérience client.
  • Appliquer en tout temps les normes de service de Gestion de patrimoine Scotia et du Service de gestion privée de portefeuilles concernant les communications proactives, la personne-ressource unique et l’alimentation de base de données des contacts clients.
  • Répondre aux demandes des clients et de la haute direction; régler les problèmes de façon autonome lorsqu’ils surviennent.
  • Élaborer et appliquer des stratégies visant à répondre aux besoins des clients.
  • Faire le suivi des comptes des clients pour assurer la rentabilité optimale de chaque relation.

 

Gestion des placements

  • Utiliser le processus Connaître son client et le Questionnaire relatif au profil de l’investisseur pour bien comprendre les besoins du client, puis déterminer le modèle de répartition de l’actif approprié en fonction de ses besoins, de sa tolérance au risque et de ses objectifs à court, moyen et long terme.
  • Recommander au client un portefeuille de placements adapté à ses objectifs de vie, au revenu dont il a besoin, à ses attentes en matière de rendement et à sa tolérance au risque.
  • Collaborer avec l’équipe de Gestion centralisée des placements et appliquer des processus définis de gestion de placements pour fournir des conseils au client sur la répartition stratégique de ses actifs et sur le portefeuille de placements sous-jacent.
  • Suivre régulièrement les portefeuilles de placement des clients.
  • Gérer activement le plan financier et la stratégie de gestion de patrimoine du client et participer au processus de révision annuelle de son plan financier.

 

Développement des affaires

  • Élaborer et gérer des plans d’affaires qui comprennent des objectifs de vente et des stratégies de marketing auprès des clients potentiels et actuels.
  • Appliquer le processus de planification des ventes et du développement des affaires défini par le Service de gestion privée de portefeuilles pour trouver et attirer de nouveaux clients ainsi que pour consolider les actifs des clients existants en vue d’augmenter la part de la Banque dans leur portefeuille.
  • Collaborer avec les consultants en gestion de patrimoine durant le processus de développement des affaires.
  • Favoriser et promouvoir activement la croissance du volume d’affaires de Service de gestion privée de portefeuilles.
  • Trouver des occasions d’affaires permettant d’acquérir des portefeuilles ou d’accroître les revenus.
  • Mettre en œuvre des stratégies de marketing pour attirer et retenir les clients de valeur en produisant des présentations et des rapports professionnels internes et externes visant à consolider les relations, ainsi qu’en tenant des réunions avec les clients potentiels.
  • Concevoir des stratégies d’acquisition et gérer et maintenir une filière de ventes potentielles afin de générer une croissance durable et fructueuse. Faire notamment un suivi efficace des mises en contact et auprès des clients potentiels à propos de toute occasion infructueuse.
  • Se tenir constamment au courant de la situation du marché local et de la conjoncture économique globale.
  • Établir des liens avec les spécialistes en produits bancaires et de patrimoine afin d’être tenu au courant des nouvelles améliorations et des nouveaux produits et services, au besoin.
  • Participer aux événements communautaires et professionnels locaux et adhérer à des associations locales afin de développer un réseau de contacts.
  • Rencontrer les principaux dirigeants d’entreprise et chefs de file du secteur pour trouver des clients potentiels ou générer des mises en contact grâce à ses réseaux internes et externes ou aux centres d’influence.
  • Collaborer avec les intervenants internes et externes et établir des relations avec eux.
  • Repérer les occasions de mise en contact auprès des partenaires de Gestion de patrimoine Scotia, de ScotiaMcLeod, des Services bancaires commerciaux, des Services aux particuliers et d’autres partenaires clés (Roynat, TBM, Opérations internationales, SBMM, etc.).
  • Représenter le Service de gestion privée de portefeuilles lors de divers événements de développement des affaires, et lors de présentations internes et externes.

 

Gestion des risques et conformité

  • Veiller à ce que l’ensemble de l’équipe se conforme aux procédures, aux exigences et aux directives réglementaires (protection des renseignements personnels, LCBA et LCFT, Agence de la consommation en matière financière du Canada, CSC, Code d’éthique).
  • Participer à toutes les activités de conformité et contribuez à déterminer les mesures à prendre ou les changements de politique/procédures à apporter pour résoudre les problèmes de conformité.
  • Réduire l’exposition de la Banque aux risques.
  • Gérer les portefeuilles des clients conformément aux stratégies établies par la société, notamment en utilisant les modèles centralisés et en misant sur la segmentation de la clientèle et le profil de risque des clients.
  • Veiller à ce que la stratégie de gestion de patrimoine et les recommandations de placement soient adaptées aux objectifs financiers, aux objectifs de vie et à la tolérance au risque du client.
  • Se conformer aux normes, aux politiques et aux pratiques commerciales de la Banque et de la société pour veiller à ce que Gestion privée de patrimoine observe les exigences de conformité qui s’appliquent tant aux clients actuels qu’aux nouveaux clients.
  • Documenter et signaler au palier supérieur les cas inhabituels ainsi que les activités suspectes ou frauduleuses, conformément aux procédures établies.

 

Travail d’équipe

  • Contribuer au bon fonctionnement de l’équipe et de ses partenaires.
  • Favoriser et développer un environnement positif qui encourage les employés à se responsabiliser, à innover et à s’engager pleinement.
  • Entretenir des relations de travail efficaces avec les membres de l’équipe, les personnes-ressources des divers secteurs et les intervenants internes et externes.
  • Offrir en tout temps un service à la clientèle de qualité supérieure et, au besoin, résoudre efficacement les problèmes des clients ou les signaler à l’échelon supérieur.
  • Favoriser une culture de communication ouverte et franche.
  • Participer et contribuer activement aux séances de coaching, aux bilans et aux réunions d’équipe.
  • Encourager l’expression d’idées et d’approches nouvelles.
  • Partager activement ses connaissances et son expérience avec les membres de l’équipe pour concourir à leur perfectionnement.
  • Concevoir et mettre en œuvre un plan pertinent de perfectionnement des employés.
  • Encadrer ses collègues moins expérimentés et donner l’exemple au sein de l’équipe.

 

 

Compétences fonctionnelles

 

  • Aptitude marquée pour expliquer les stratégies et les concepts de finance et de gestion de patrimoine qui font partie des stratégies de placement générales de la société
  • Compétences exceptionnelles en gestion des relations
  • Excellentes compétences en développement des affaires, y compris en réseautage, en négociation, en vente et en conclusion de ventes
  • Excellentes aptitudes de communication et de persuasion
  • Excellentes aptitudes de relations interpersonnelles, de communication, d’écoute et de gestion du personnel
  • Accent sur l’atteinte des résultats et des objectifs
  • Motivation et discipline
  • Intégrité

 

 

Études et expérience

 

  • Connaissance approfondie de la gestion de placements et riche expérience dans le domaine, de façon à pouvoir comprendre les données économiques et celles du marché et ainsi décrire la stratégie de placement de la société aux partenaires et aux clients.
  • Respect des exigences réglementaires nécessaires pour être inscrit auprès de la commission de valeurs mobilières pertinente (atteindre cet objectif dans les deux ans maximum).
  • CCVM et titre de CIM
  • Titre de CFA (un atout)
  • Diplôme universitaire (affaires, économie, comptabilité, finance)
  • Au moins cinq ans d’expérience directe en gestion discrétionnaire de placements, y compris en analyse financière et en gestion de portefeuilles (particuliers, successions, fiducies, régimes de retraite, fondations, comptes enregistrés), et excellente compréhension du rendement, des risques et des implications fiscales des placements.
  • Capacité à préparer un plan financier.
  • Connaissance approfondie de la proposition de valeur de chaque secteur d’activité du Groupe Gestion privée Scotia et de Gestion privée de portefeuilles.
  • Connaissance approfondie de tous les produits et services du Groupe de manière à pouvoir déceler des occasions d’affaires à l’échelle de son équipe d’experts.
  • Connaissance pratique des produits et services offerts par les partenaires de la Banque Scotia de manière à pouvoir trouver et recommander des clients selon les besoins.
  • Bilinguisme (français et anglais)

 

 

Emplacement(s):  Canada : Nouveau-Brunswick : Moncton || Canada : Nouveau-Brunswick : Fredericton || Canada : Nouveau-Brunswick : Saint John

La Banque Scotia compte parmi les chefs de file du secteur bancaire au Canada et des fournisseurs de services financiers dans les Amériques. Nous sommes là pour l’avenir de tous. Nous contribuons à la réussite de nos clients, de leur famille et de leur collectivité en offrant des conseils et une vaste gamme de produits et de services, dont des services bancaires aux particuliers, aux entreprises et aux sociétés, des services bancaires privés, d’investissement et de gestion de patrimoine ainsi que des services liés aux marchés des capitaux.

Nous valorisons les compétences et les expériences uniques que chacun apporte à la Banque et nous nous engageons à offrir un environnement inclusif et accessible pour tous. Si vous avez besoin de mesures d’adaptation durant le processus de recrutement et de sélection (p. ex. un lieu d’entrevue accessible, des documents dans un autre format, un interprète de la langue des signes ou une technologie d’assistance), veuillez en informer notre équipe de recrutement. Pour obtenir du soutien technique, cliquez ici. Les candidats doivent postuler directement en ligne. Nous remercions tous les candidats de leur intérêt pour la Banque Scotia; cependant, nous communiquerons uniquement avec les personnes retenues pour une entrevue.


Segment de l’offre d’emploi: CFA, Web Design, Technical Support, Developer, Finance, Creative, Technology