Analista Mitigacion Fraude
Fecha: 8 may 2025
Ubicación: Mexico, MEX, MX, 54763
Empresa: Scotiabank
ID de la solicitud: 224825
Únase a un equipo ganador con un propósito claro, comprometido con el logro de resultados en una cultura inclusiva y de alto desempeño.
Propósito
• Analizar las transacciones de fraudes para desarrollar e implementar acciones preventivas de fraude para los portafolios administrados: Tarjetas de Crédito México (TDC), Tarjetas de Débito (TDD), Banca Electrónica México (BE), Tarjetas de Débito y Crédito Costa Rica Scotiabank, Tarjetas de Crédito y Débito Panamá Scotiabank.
• Cumplir con las actividades y servicios definidos dentro de los SLA en los que el área de Prevención de Fraudes participe
• Creación y Evaluación de reglas de Prevención de Fraudes que muestren efectividad en su implementación y que claramente ayuden a controlar las transacciones de fraude.
• Revisar de manera mensual el reporte de Nivel de servicio identificando el impacto de las reglas de prevención/mitigación de fraude.
• Evaluación de impactos en transacciones a declinar por fraudes con base en el análisis de las tendencias o patrones identificados/reportados.
• Para tarjetas de crédito y débito: Analizar, definir e implementar estrategias que resulten en una efectividad de por lo menos el 80% de costo/beneficio o un falso/positivo <=25 en reglas de riesgos (estrategia). Las reglas correspondientes a Controles y decisiones de Negocio no necesariamente cumplen con estos niveles de FP al tratarse de controles generales alineados al apetito de riesgo del Negocio o Dirección de PF.
• Para Banca Electrónica: Generar propuestas que respondan a las tendencias de fraude reportadas por Seguridad Corporativa, Monitoreo, seguimiento diario de CNR en BE o Dirección de PF y que ayuden de forma proactiva y oportuna a la disminución de los casos de fraude. En BE, se busca de forma continua que las reglas catalogadas como de riesgos(estrategia) tengan un falso/positivo <= 60, mientras que las de control no necesariamente deben de cumplir con este umbral ya que atienden al apetito de riesgo del negocio y la dirección de PF.
• Revisión mensual del performance del set de reglas por herramienta para recalibrar, agregar o eliminar lógicas que aseguren la captación del mayor volumen de fraude sin afectar el capacity de atención de alertamiento.
• Alinear los esfuerzos para lograr los niveles de autorización acordados en tarjetas de crédito y débito.
• Realizar análisis de Costo-Beneficio para implementar/modificar una regla de prevención de fraude.
• Sugerir constantemente mejoras en nuestros sistemas y plataformas de fraudes.
• Identificar vulnerabilidades en nuestros procesos operativos e implementar las mejoras.
• Implementación de reglas de prevención de Fraudes para: Banca Electrónica y Tarjetas de Débito y Crédito
• Interacción con las áreas de Investigación y Producto
• Desarrollo de tablas Dinámicas en Excel, Presentaciones en Power Point y análisis de datos con herramientas como: SAS, Python, SQL, etc.
Responsabilidades
• Analizar, planear, diseñar y ejecutar las acciones preventivas en los procesos de Prevención de Fraudes.
• Mejorar constantemente los falsos- positivos que generan las alertas de fraudes en los diferentes canales.
• Elaboración de reportes Ejecutivos sobre las tendencias del Fraude.
• Elaborar reportes y análisis que ayuden a Asuntos Especiales a tomar acciones preventivas.
• Asegurar la mínima fricción en el cliente al transaccionar con tarjetas o hacer uso de la Banca Electrónica, previniendo eventos de fraude.
• Elaborar reportes y análisis que permita a Sistemas y Seguridad de la Información establecer mejores controles en nuestras plataformas.
• Presentación de análisis a las áreas de producto sobre mejoras de seguridad en los diferentes productos del banco con el objetivo de estar siempre bien protegidos.
• Incrementar el enfoque hacia los clientes
• Fomentar los valores establecidos en los objetivos globales plasmados en ScotiaBond.
• Ser partícipes de la implementación de proyectos para asegurar el correcto flujo y funcionamiento de las herramientas/desarrollos, que ayuden a la optimización de los procesos de PF.
• Participar e interactuar constantemente con las marcas/proveedores para asegurar el cumplimiento de los estándares definidos y/o niveles de aprobación.
• Atender y participar activamente en las sesiones con los Reguladores del país en cuestión para implementar los cambios normativos indicados en tiempo y forma.
• Atender y accionar patrones de fraude ondemand, asegurando la mitigación de la exposición al fraude.
• Interactuar con áreas de Monitoreo y Aclaraciones para lograr los objetivos del área, alineados al capacity de atención de alertas y detección de patrones a través del ingreso de CNR y alertamiento proactivo de Monitoreo.
Requisitos
• Enfoque en el cliente.
• Establecimiento de relaciones estrategicas.
• Conciencia de sí mismo y desarrollo personal.
• Comunicación.
• Trabajo en equipo
• Enfoque de resultados.
• Pensamiento Analítico.
• Compromiso del empleado.
• Toma de decisiones
• Eficiencia.
• Flexibilidad / Adaptación.
• Visión al Futuro.
En Scotiabank, valoramos las habilidades y experiencias únicas que cada persona aporta al banco y nos comprometemos a crear y mantener un entorno inclusivo y accesible para todos. Todos/as los/las empleados deben cumplir con las políticas, normas, códigos y directrices del banco relacionadas con la no discriminación y las adaptaciones en el lugar de trabajo.
”Si necesitas algún tipo de adaptación en temas de accesibilidad durante el proceso, indícalo a nuestro equipo de Atracción de Talento”
**Scotiabank es una empresa incluyente, que respeta la diversidad y no hace ningún tipo de discriminación**
**Bajo ninguna circunstancia solicita pruebas de embarazo, ni de VIH**
Agradecemos tu interés. Sin embargo, únicamente las personas seleccionadas para entrevista serán contactadas
Ubicación(s): México : México : Cuautitlán
Scotiabank es un banco líder en las Américas. Inspirándonos en nuestro propósito corporativo, “por nuestro futuro”, ayudamos a nuestros clientes, sus familias y sus comunidades a lograr el éxito a través de una completa gama de asesoría, productos y servicios en los sectores de banca personal y comercial, gestión patrimonial, banca privada, corporativa y de inversión, y mercados de capital.
En Scotiabank, valoramos las habilidades y experiencias únicas que cada persona aporta al Banco y nos hemos comprometido a crear y mantener un entorno inclusivo y accesible para todos. Si necesitas algún tipo de adaptación (como, por ejemplo, un lugar accesible para la entrevista, documentos en formato alternativo, un intérprete en lengua de señas o tecnología de asistencia, entre otras cosas) durante el proceso de reclutamiento y selección, indícalo a nuestro equipo de Reclutamiento. Si necesitas apoyo técnico, haz clic aquí. Los candidatos deben postularse directamente en línea si desean ser tomados en cuenta para este puesto. Agradecemos a todos los candidatos por su interés en esta oportunidad profesional en Scotiabank, pero solo nos comunicaremos con aquellos que hayan sidoseleccionados para una entrevista.
Área de trabajo:
Credit Analyst, Technical Support, Web Design, Developer, SQL, Finance, Technology, Creative