Title:  Director, KYC/AML

Requisition ID: 269020

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Director, KYC/AML

Propósito

•Lidera y supervisa al KYC/AML en Perú y garantiza que las estrategias de negocios, planes e iniciativas se lleven a cabo o se cumplan de conformidad con las normas, políticas y procedimientos internos vigentes.

•Responsable de liderar el proceso end-to-end de onboarding de clientes, incluyendo los procesos de KYC/AML para clientes existentes de la Banca Comercial Peru, asegurando el cumplimiento de los requisitos regulatorios de AML/KYC, una sólida gobernanza y una experiencia de cliente de alto nivel.

•El rol combina dos objetivos clave: la excelencia en la experiencia del cliente y la gestión efectiva del riesgo, garantizando procesos eficientes, controlados y auditables.

•Asimismo, es responsable de fortalecer la primera línea de defensa mediante una sólida cultura de riesgo, asegurando la adecuada gestión de riesgos AML/ATF, sanciones, cumplimiento regulatorio y riesgo operacional, impulsando iniciativas de transformación, automatización y mejora continua.

Responsabilidades

•Lidera y conduce una cultura centrada en el cliente para todo su equipo a fin de profundizar las relaciones con los clientes y aprovechar las amplias relaciones del Banco, así como sus sistemas y conocimientos.

1.Lidera el Onboarding de Banca Comercial

•Asegurar que el proceso Onboarding para Banca Comercial se haya realizado correctamente (revisión, muestreo proceso post) a fin de mejorar la experiencia del cliente y retroalimentar a la línea de negocio.

•Liderar el proceso end to end the onboarding de clientes comerciales, coordinando con áreas como Cumplimiento, AML, Riesgos, Negocio, GTB, Legal, entre otros.

•Supervisa la implementación y el mantenimiento de Smartforms (BASA) en el Onboarding y sugiere mejoras al proceso de onboarding.

•Proporciona orientación, en coordinación con Gobierno Operacional, a unidades de negocio y soporte, con respecto a los requerimientos en la documentación.

•Asegurar el alineamiento con la política de KYC y los requisitos de regulación local.

•Representar a Banca Comercial en foros relevantes para apoyar crecimiento, automatización y cumplimiento.

•Lidera las soluciones de innovación y tecnología, incluyendo su implementación 

•Impulsar iniciativas locales para mejorar la experiencia del cliente y reducir tiempos de respuesta en onboarding, así como monitorear KPIS de desempeño, donde se incluyan mediciones de tiempos, calidad, cumplimiento, entre otros.

•Supervisar el proceso de Onboarding y Ongoing garantizando que sea efectivo y medible, así como el desarrollo de las herramientas tecnológicas que permitan la eficiencia, el establecimiento de controles, la generación de reportes para cumplir con las obligaciones con respecto al riesgo de cumplimiento regulatorio, riesgo AML / ATF y riesgo de conducta, que incluye pero no se limita a las responsabilidades  bajo el Marco de Gestión de Riesgo Operacional, el Marco de Gestión de Riesgo de Cumplimiento Regulatorio, el Manual Global AML / ATF y el manual de Pautas de Conducta.

2. Control, Calidad y mejora continua

•Evaluar y garantizar el cumplimiento de los controles gerenciales implementados, identificando áreas de oportunidad para la implementación de nuevos controles o la mejora de los existentes.

•Vigilar el estricto cumplimiento de las regulaciones, políticas y procedimientos del Banco sobre las transacciones de los clientes.

•Desarrolla métricas y reporta los hallazgos y el progreso respecto de los objetivos de remediación a la gerencia y stakeholders. Identifica los indicadores clave de rendimiento (KPI) y los Indicadores clave de riesgo (KRI) para la gerencia y stakeholders.

•Evalúa los resultados de QA y valida las actividades de remediación on-going a fin de determinar cuándo los problemas identificados son de naturaleza sistemática y desarrolla planes de acción correctiva apropiados, según sea necesario

•Monitorea el entorno regulatorio para legislaciones emergentes y políticas, en coordinación con las unidades de AML y Gobierno Operacional, las tendencias y mejores prácticas de la industria. Mantener una comprensión profunda de los principales cambios regulatorios locales.

•Interactúa con la auditoría interna y externa, según se requiera, ante consultas sobre el entorno de control y el alcance de QA y el testing.

3. Iniciativas AML

•Identifica problemas clave en relación con AML/FT y las sanciones económicas y proporciona una comprensión de la aplicabilidad de los principales problemas de cumplimiento a la gerencia y al staff

•Coordina con Global AML / ATF y US Risk Management, Gobierno Operacional, las actividades relevantes para abordar los asuntos regulatorios y los proyectos de remediación del Banco.

•Responsable de apoyar a las líneas de negocio en coordinación con Gobierno Operacional como unidad especializada, en temas de AML, el cual incluye recomendaciones para el Offboarding, Onboarding de clientes, excepciones y aprobaciones.

•Comprende la cultura de riesgo del Banco y cómo debe considerarse el apetito de riesgo en las actividades y decisiones diarias.

•Crea un entorno donde su equipo realiza operaciones eficaces y eficientes en sus áreas respectivas, a la vez que garantiza la idoneidad, el cumplimiento y la eficacia de los controles de negocios diarios a fin de cumplir con las obligaciones destinadas a reducir el riesgo operacional, el riesgo de incumplimiento reglamentario, el riesgo de lavado de dinero y de financiamiento al terrorismo y el riesgo de conducta, entre las que se incluyen las responsabilidades establecidas bajo el Marco de Gestión del Riesgo Operacional, el Marco de Gestión de Riesgo del Incumplimiento Reglamentario, el Manual Internacional de Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo y las Pautas para la Conducta en los Negocios.

•Promueve un entorno de alto desempeño e implementa una estrategia para la fuerza laboral que atrae, retiene, desarrolla y motiva a su equipo, y para lograr esto, fomenta un entorno laboral inclusivo, comunica la visión, los valores y la estrategia de negocios y maneja un plan de sucesión y desarrollo para el equipo.

Requisitos:

•MBA or bachelor’s degree in business administration, economics, finance, or equivalent work experience.

•A minimum of 5 years’ experience working in a compliance capacity within a financial institution type setting with strong banking, AML/ATF and regulatory experience.

•Fluent in English is required.

•Experience leading teams to complete compliance/AML related projects.

•Efficient, well organized, and strong communication and negotiation skills.

•Strong coaching skills and the ability to make effective decisions in a fast-paced environment.

•Experience in prevention of potential penalties, losses and damage to reputation due to failures in the AML/ATF program.

•Expert understanding of banking products, services, operations, systems, practices, policies, organization and infrastructure.

Location(s):  Peru : Lima : San Isidro

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