Assistant Manager Personal Banking

ID de la solicitud: 219997

Estamos comprometidos en continuar invirtiendo en nuestros empleados y ayudarte a continuar desarrollando tu línea de carrera en Scotiabank.

Propósito:

El subgerente de Banca Personal (AMPB) es responsable de dirigir al equipo de ventas de banca personal de
la sucursal a fin de que logre cumplir con sus objetivos en todos los cuadrantes del Cuadro de Mando Integral
(Balanced Scorecard), y de desarrollar una cultura de ventas enfocadas en el cliente. Estos objetivos incluyen,
entre otros, el crecimiento de la cartera, las ventas, la productividad de las ventas, el servicio al cliente, el número
de clientes, la generación de referidos, la eficiencia operativa, el compromiso del empleado y el trabajo en
equipo. Realiza todas las actividades de ventas y gestión de ventas normalmente a cargo del gerente de banca
personal/gerente de la sucursal, como el establecimiento de objetivos, el desarrollo del plan de negocios, la
gestión del desempeño. Este puesto se crea cuando hay suficientes oficiales de venta en la sucursal para ofrecer
apoyo adicional al gerente de banca personal/gerente de la sucursal. Finalmente, es responsable de brindar un
servicio honesto e informado para crear una relación de mutua confianza y seguridad con los clientes de la
sucursal y otros empleados.

Responsabilidades :

• Lidera y conduce una cultura centrada en el cliente para todo su equipo a fin de profundizar las relaciones
con los clientes y aprovechar las amplias relaciones del Banco, así como sus sistemas y conocimientos.
• Supervisar como el equipo de ventas de la sucursal está incrementando la clientela del mercado intermedio
de la sucursal para cumplir o superar los objetivos de crecimiento de la cartera, ventas y referidos bajo la
orientación del gerente de banca personal/gerente de la sucursal.
• Desarrollar y establece, de común acuerdo, los objetivos para las actividades y los resultados de cada oficial
de ventas en base a su experiencia, desempeño previo y puesto, lo cual incluye recibir la confirmación del
acuerdo por parte del personal con relación a los objetivos acordados.
• Desarrollar planes de negocios para lograr los objetivos de ventas y supervisar que la ejecución se realice
dentro de los plazos establecidos.
• Desarrollar centro de influencia fuera del banco (p.ej., contadores, agentes de bienes raíces, asociaciones,
etc.) para que actúen como fuentes externas de referidos.
• Lograr que los empleados se responsabilicen por cumplir los objetivos de ventas semanales, el crecimiento
de la cartera y los objetivos de referidos a través de una revisión de los resultados usando los reportes del
sistema de CRM (Ej. Plataforma de Ventas, Counselor).
• Supervisar las actividades del oficial de ventas a fin de garantizar que se realicen las actividades de ventas
necesarias para alcanzar los objetivos de ventas.
• Asegurar que los oficiales llevan a cabo todos los programas promocionales del Banco y las iniciativas de
mercadeo, incluso la ejecución de cualquier campana de mercadeo directo.
• Garantizar que los oficiales de ventas posean conocimientos profundos sobre las características, beneficios,
precios, políticas y procedimiento de los productos para brindar al cliente la solución financiera más
adecuada.
• Garantizas que los oficiales de ventas posean conocimientos proactivos sobre las características, beneficios,
precios, políticas y procedimientos de los productos de inversión básicos, y que entienda las restricciones
legales de las ventas en la sucursal (es decir, saber cuándo vender y cuando referir).
• Garantizar que los oficiales de ventas identifiquen y envié referidos entre segmentos cuando sea necesario.
• Garantizar que los oficiales de ventas informen al cliente sobre las opciones de canales directos y
autoservicio para que puedan realizar transacciones de la manera más conveniente para ellos.
• Trabajar con el subgerente de servicio y apoyo y el equipo de servicio para garantizar que los referidos se
realicen conformemente a los objetivos de la sucursal y que los oficiales de vetas concreten las ventas a los
referidos de manera eficaz.
Apoyar la ejecución de las disciplinas de Ventas y Servicio de Banca Internacional relacionadas con el equipo
de ventas
• Realizar reuniones diarias o ayudar a que estas se realicen a fin de revisar los resultados hasta la fecha,
comunicar las prioridades de Ventas y Servicio y mejorar el estado de ánimo del equipo.
• Realizar sesiones semanales formales de coaching con cada oficial de ventas bajo la dirección del gerente
de banca personal, enfocándose en los resultados de ventas, las actividades de ventas, las oportunidades
de ventas, los éxitos alcanzados a fin de reforzar las interacciones o comportamientos positivos,
oportunidades para mejora y acciones tácticas para respaldar la mejora continua.
• Realizar periódicamente (por lo menos una vez al mes) sesiones de coaching basado en la observación para
garantizar que los oficiales de ventas adquieran conocimientos profundos de los productos y habilidades de
ventas para identificar y brindar soluciones a fin de satisfacer de manera eficaz las necesidades financieras
del cliente.
• Dirigir reuniones de ventas semanales a fin de reconocer los resultados positivos, comunicar el enfoque
semanal, hablar sobre las oportunidades de ventas, revisar los objetivos y prioridades de la semana,
compartir las mejores prácticas y existo, ya abordar los desafíos.
• Participar en la reunión del equipo de gestión de la sucursal para abordar asuntos de vital importancia para
la gestión de la sucursal.
• Participar en reuniones de ventas y servicios mensuales para todo el personal de la sucursal a fin de
compartir información sobre el progreso alcanzado en los planes y objetivos de negocios, participar en
sesiones de aprendizaje en grupo y en la resolución de problemas, otorgar recompensas y reconocimiento.
• Prestar apoyo al desarrollo y ejecución del Plan de Acción Trimestral a fin de identificar las prioridades claves
para lograr los objetivos de la sucursal.
• Autorizar las solicitudes en el marco de las políticas y limites estándares del Banco y enviar las solicitudes
no contempladas en la política y las solicitudes de sobregiro al Centro de Desarrollo de Prestamos
Internacional para su revisión y adjudicación.
• Asegurarse de que las garantías personales se completen, ejecuten y presenten y conformidad con las
políticas y procedimientos estándares del banco.
• Supervisar la morosidad y los sobregiros personales en el marco de las políticas del Banco, y realizar
revisiones periódicas de los préstamos de pequeñas empresas y de los servicios para comerciantes según
sea necesario.
• Trabajar con el equipo de ventas para atender la carga laboral o las carteras de clientes.
• Demostrar de manera sistemática como se usarán las herramientas de ventas como el sistema de CRM (ej.
Plataforma de Ventas, Counselor), Vista Total, y El Primer Paso para la adquisición, incremento y retención
de clientes, y promover el uso continuo y proactivo de estas herramientas por parte de los oficiales de ventas.
• Garantizar que los oficiales de ventas participen en todos los programas de capacitación necesarios.
• Dirigir al equipo de ventas de la sucursal para que pueda brindar un servicio superior al cliente a fin de lograr
los objetivos de la encuesta de la Defensa del Consumidor (ej. Pulso, NPS, CAP) – Sección
“desempeño general de la sucursal”
• Garantizar que el equipo de ventas cumpla siempre nuestra Promesa de Servicio:
- Hacer que todos los clientes se sientan bienvenidos.
- Tomarse el tiempo necesario para comprender y anticiparse a las necesidades del cliente.
- Brindar asesoría y soluciones que sean adecuadas para cada cliente.
- Efectuar el seguimiento y cumplir con las promesas
- Agradecer sinceramente a cada cliente en cada contacto.
• Revisar los resultados de la encuesta de satisfacción y fidelidad de la Defensa del Consumidor de la sucursal,
y juntamente con el gerente de banca personal/gerente de sucursal y el subgerente de servicio y apoyo, dirigir
el desarrollo de un plan de acción para abordar los asuntos más importantes.
• Asumir la responsabilidad de las inquietudes y reclamos de los clientes resolviendo estos problemas según
su criterio a satisfacción del cliente o derivando al cliente al siguiente nivel de jerarquía.
• Coordinar con el gerente de banca personal la supervisión del desempeño de responsabilidades en materia
de cumplimiento y seguridad de la sucursal por parte del equipo de ventas de banca personal, tal como se
indica en el Manuel de Servicios y Procedimientos para la Sucursales.
• Garantizar que el equipo de ventas cumpla con los procedimientos de seguridad del Banco y la sucursal con
relación a las atribuciones y responsabilidades asignadas.
• Revisar las transacciones y actividades del cliente de acuerdo con los políticas y procedimiento establecidos
a través de la revisión diaria de los informes de prevención del lavado de dinero y otros informes de excepción
de la sucursal.
• Brindar orientación al personal con relación a las políticas reglamentaria sobre prevención del lavado de
dinero y financiamiento de actividades terroristas a nivel de todo el Banco y del país en particular, garantizando
que se ofrezca la capacitación en prevención del lavado de dinero y financiamiento de actividades terroristas
en el marco de las políticas y procedimientos establecidos.
• Revisar las investigaciones y las solicitudes de crédito del equipo de banca personal de acuerdo con los
límites y condiciones de aprobación individuales y de conformidad con las políticas estándares del Banco.
• Informar cualquier evento inusual o actividad fraudulenta a su oficina supervisora tan pronto tenga
conocimiento de dicho evento, de conformidad con las Pautas conta el Lavado de Dinero del Banco.
• Desarrollar el equipo de ventas de la sucursal y forjar una cultura de ventas enfocada en el cliente.
• Promover un entorno de continuas mejoras debiendo para ello supervisar al personal de ventas en la
preparación del Plan de Desarrollo del Empleado a fin de abordar las deficiencias de competencias, ampliar
sus conocimientos, posicionarlos para obtener oportunidades futuras dentro de la organización.
• Motivar y enfocar los esfuerzos del personal a su cargo utilizando el programa Aplausos.
• Ayudar al gerente de banca personal/gerente de sucursal a mejorar los resultados de la Encuesta Punto de
Vista, lo cual incluye el desarrollo y ejecución de un plan de acción para mejorar los vacíos observados.
• Completar la Revisión del Desempeño Laboral para todo el personal bajo su dirección cada trimestre y a fin
del año.
• Reconocer a los empleados con el mejor desempeño de Ventas y Servicios a través de los programas de
recompensa y reconocimiento de Ventas y Servicio de Banca Internacional (con el gerente de sucursal).
• Coordinar el reclutamiento, selección y reubicación de todo el personal de ventas de la sucursal (con el
gerente de banca personal).
• Comprende la cultura de riesgo del banco y como debe considerarse el apetito de riesgo en las actividades y
decisiones diarias.
• Realiza activamente operaciones eficaces y eficientes en sus áreas respectivas, a la vez que garantiza la
idoneidad, el cumplimiento y la eficacia de los controles de negocios diarios a fin de cumplir con las
obligaciones destinada a reducir el riesgo operacional, el riesgo de incumplimiento reglamentario, el riesgo de
lavado de dinero y de financiamiento al terrorismo y el riesgo de conducta, entre las que se incluyen las
responsabilidades establecidas bajo el Marco de Gestión del Riesgo Operacional, el Marco de Gestión de
Riesgo del Incumplimiento Reglamentario, el Manual Internacional de Prevención del Lavado de dinero y
Financiamiento al Terrorismo y las Pautas para la Conducta en los Negocios.
• Promueve un entorno de alto desempeño e implementa una estrategia para la fuerza laboral que atrae, retiene,
desarrolla y motiva a su equipo, y para lograr esto, fomenta un entorno laboral inclusivo, comunica la visión,
los valores y la estrategia de negocios y maneja u plan de sucesión y desarrollo para el equipo.

Requisitos: 

Profesional de Contabilidad, Economía, Administración de Empresas o Carreras afines.
Experiencia comprobada en procesos bancarios.

Conocimiento experto de:

✓ Técnicas para determinar las necesidades del cliente, identificar sus metas financieras y recomendarle
las soluciones más adecuadas usando la Hoja de Ruta para la Conversación de Ventas.
✓ Habilidades de negociación, para realizar entrevistas, ventas por teléfono, y ventas en general.
✓ Servicio al cliente basado en nuestra Promesa de Servicio.
✓ Características de los productos, beneficios, fijación de precios, políticas, procesos, sistemas de apoyo,
rutinas, procedimientos operativos y elaboración de informes (incluso informes de indicadores externos)
para todos los productos de Banca Personal.
✓ Comportamientos y disciplinas de gestión de ventas y servicio
✓ Manejo de la agenda, manejo de oportunidades de ventas (pipeline) y seguimiento de ventas.
✓ Procedimientos de rutina y operativos de la sucursal.
✓Las políticas y procesos de adjudicación de créditos en la medida que se apliquen a los productos de
préstamo de Banca Personal y/o de Banca de Pequeñas Empresas y la aplicación de dichas políticas
en la elaboración de una solicitud.
✓Procedimiento de referidos entre segmentos (de Banca Personal a Gestión Patrimonial o Banca
Comercial) y a nivel interno (dentro de los segmentos de Banca Personal o de Banca Personal a Banca
de Pequeñas Empresas)

Ubicación(s):  República Dominicana : La Romana : La Romana

Dirección de trabajo: C/ Francisco Richiez No. 49 esq. C/ Fray Juan de Utrer 

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