Analista Deteccion Fraude

¿Te apasiona el análisis, la detección de riesgos y la protección de clientes?

Estamos buscando un(a) Analista de Detección de Fraude con alta capacidad analítica y orientación al cliente para monitorear, investigar y prevenir operaciones fraudulentas en productos financieros. Serás una pieza clave en la protección de nuestros clientes y en la mitigación de pérdidas para la institución mediante la detección oportuna de transacciones de riesgo.

Principales responsabilidades

• Monitorear y analizar alertas generadas por los sistemas antifraude.
• Identificar transacciones sospechosas o de alto riesgo en:
  • Tarjetas de Crédito.
  • Tarjetas de Débito.
  • Cajeros Automáticos (ATM).
  • Puntos de Venta (POS).
• Analizar información transaccional para detectar posibles consumos fraudulentos.
• Validar operaciones sospechosas directamente con clientes mediante llamadas telefónicas.
• Generar, documentar y dar seguimiento a casos confirmados de fraude.
• Brindar atención a comercios y bancos del consorcio para validación de autorizaciones y cuentas con restricciones preventivas.
• Mantener actualizadas las filas de trabajo para garantizar una atención oportuna a clientes y evitar afectaciones por bloqueos preventivos.
• Garantizar altos estándares de servicio y experiencia al cliente.
• Colaborar estrechamente con líderes y especialistas en prevención de fraude para intercambiar información sobre nuevas tendencias y patrones de riesgo.
• Cumplir con los niveles de servicio (SLA) establecidos por el área.
• Asegurar el cumplimiento de políticas internas, controles operativos y normativas regulatorias relacionadas con riesgos, lavado de dinero y prevención del financiamiento al terrorismo.

Perfil que buscamos

Escolaridad

• Licenciatura concluida o en curso en áreas Económico-Administrativas, Finanzas, Contabilidad, Administración o afines.

Experiencia

• Experiencia en monitoreo transaccional, prevención de fraude, áreas operativas bancarias o análisis de riesgos.
• Experiencia en atención telefónica y validación de operaciones con clientes.
• Deseable experiencia en instituciones financieras.

Competencias clave

✅ Alta capacidad analítica
✅ Orientación a resultados
✅ Enfoque al cliente
✅ Comunicación efectiva
✅ Manejo de objeciones
✅ Toma de decisiones
✅ Trabajo en equipo
✅ Trabajo bajo presión
✅ Atención al detalle
✅ Sentido de urgencia

Lo que te hará exitoso(a)

• Capacidad para identificar patrones de fraude y comportamientos inusuales.
• Facilidad para analizar grandes volúmenes de información y priorizar riesgos.
• Habilidad para interactuar con clientes de manera profesional y empática.
• Compromiso con la calidad, el cumplimiento regulatorio y la protección del cliente.

¿Por qué unirte?

Formarás parte de un equipo estratégico enfocado en la protección de nuestros clientes y activos financieros, participando activamente en la detección temprana de fraudes y en la implementación de controles que contribuyen al fortalecimiento de la seguridad del banco.

En Scotiabank, valoramos las habilidades y experiencias únicas que cada persona aporta al banco y nos comprometemos a crear y mantener un entorno inclusivo y accesible para todos. Todos/as los/las empleados deben cumplir con las políticas, normas, códigos y directrices del banco relacionadas con la no discriminación y las adaptaciones en el lugar de trabajo.

Si necesitas algún tipo de adaptación en temas de accesibilidad durante el proceso, indícalo a nuestro equipo de Atracción de Talento

**Scotiabank es una empresa incluyente, que respeta la diversidad y no hace ningún tipo de discriminación**