Analista Deteccion Fraude

ID de la solicitud: 265602

Programa de Referido de Empleados – Probable Pago: $0,00 

Estamos comprometidos en continuar invirtiendo en nuestros empleados y ayudarte a continuar desarrollando tu línea de carrera en Scotiabank.

Propósito
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Clientes: Proporcionar un excelente servicio al Cliente, adelantándose a las necesidades del mismo y mostrando un alto nivel de empatía y compromiso. Debe contar con un conocimiento global de cómo se manejan los diferentes productos bancarios y portafolios que administramos, identificando oportunidades de riesgo y posibles afectaciones por fraude.
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Operacionales: Es el responsable de monitorear transacciones, analizar información, y debe ser capaz de identificar transacciones sospechosas y/o de alto riesgo dentro de los consumos o autorizaciones que presentan los diferentes productos que oferta el banco y a su vez verificar la validez de los mismos con los clientes a través de llamadas telefónicas, reduciendo así posibles pérdidas para el banco y mejorando la experiencia y satisfacción de los clientes.
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Ejecutar el análisis y óptimo accionamiento de las alertas generadas en el sistema antifraude para el monitoreo de los portafolios administrados: Tarjetas de Crédito México (TDC), Tarjetas de Débito (TDD), Cajeros Automáticos de México (ATM)
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Niveles de Servicio: Cumplir con las actividades y servicios definidos dentro de los SLA en los que el área de Prevención de Fraudes participe
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Financieros: Reducción de pérdidas e impactos financieros por fraude hacia el banco a través de la pronta detección y accionamiento de operaciones de riesgo.
Responsabilidades
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Promueve una cultura centrada en el cliente a fin de profundizar las relaciones con los clientes y aprovechar las amplias relaciones del Banco, así como sus sistemas y conocimientos.
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Análisis de la información obtenida para monitoreo a fin de identificar cuentas con posibles consumos fraudulentos.
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Análisis de transacciones de riesgo en ATM Y POS para tarjeta de débito y Crédito
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Generación, registro y seguimiento a casos confirmados como fraude.
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Mantener comunicación constante con el supervisor a fin de intercambiar información de fraudes y/o tendencias recientes.
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Proporcionará servicio a comercios y a Bancos del Consorcio, por llamadas de autorizaciones referidas por cuentas bloqueadas y por parámetros preventivos, identificando la validez de la tarjeta y de ser necesario al tarjetahabiente, siguiendo siempre las políticas establecidas para tal efecto.
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Actualizará a diario sus filas de trabajo dando especial importancia a aquellas cuentas con estatus “CW” a fin de no afectar a los tarjetahabientes por obstrucción al uso de su cuenta.
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Actualizará a diario sus filas de trabajo dando especial importancia a aquellas cuentas con estatus “60” a fin de no afectar a los tarjetahabientes por obstrucción al uso de su cuenta.
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En todos los casos será responsable de mantener un alto nivel de servicio a clientes y comercios a fin de observar los niveles de calidad que para este efecto tiene nuestra Institución.
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Validación telefónica con los clientes de transacciones sospechosas o de alto riesgo evitando así consumos no reconocidos pérdidas financieras e insatisfacción de los clientes
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Comprende la cultura de riesgo del Banco y cómo debe considerarse el apetito de riesgo en las actividades y decisiones diarias.
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Realiza activamente operaciones eficaces y eficientes en sus áreas respectivas, a la vez que garantiza la idoneidad, el cumplimiento y la eficacia de los controles de negocios diarios a fin de cumplir con las obligaciones destinadas a reducir el riesgo operacional, el riesgo de incumplimiento reglamentario, el riesgo de lavado de dinero y de financiamiento al terrorismo y el riesgo de conducta, entre las que se incluyen las responsabilidades establecidas bajo el Marco de Gestión del Riesgo Operacional, el Marco de Gestión de Riesgo del Cumplimiento Reglamentario, el Manual Internacional de Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo y las Pautas para la Conducta en los Negocios.
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Realizar aquellas funciones inherentes al puesto y las que le sean encomendadas por su supervisor
Puesto: Puesto: ANALISTA DETECCIÓN FRAUDE
GT MONITOREO / DIRECCION DE PREVENCIÓN DE FRAUDES / DGA OPERACIONES.
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Relaciones jerárquicas (solo nombres de puestos)
Gerente principal:
(incluir al gerente secundario si es pertinente)
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GT MONITOREO
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SUPERV PREVENCIÓN DE FRAUDES
Dimensiones
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Su Influencia en el ambiente de Menudeo es Alta, en el ambiente comercial y corporativo es de nivel medio.
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Con un Sistema Financiero mexicano y esquema regulador de baja influencia, en el desarrollo de mejores prácticas se encuentra en nivel medio.
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El impacto en las métricas Base del negocio Financiero y Operacional es alto, así como con los clientes.
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Por la parte de Recursos Humanos su impacto es de bajo nivel.
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Número de empleados / ámbito de control (57)
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Países / regiones / unidades de negocios que reciben apoyo (México)
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Organismos reguladores (Banxico Reglamento Interior de Trabajo, Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito, Ley de Transparencia, Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo, Pautas de Conducta en los Negocios
Educación / Experiencia / Otra información (incluya solo aquellos que son específicos a la función)
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Orientado a resultados.
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Alta capacidad analítica.
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Manejo de llamadas.
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Manejo de objeciones.
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Trabajo en equipo.
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Trabajo bajo presión.
Condiciones laborales
Trabaja en trenes operacionales y Sitio alterno BCP
He revisado y entiendo las responsabilidades clave de mi función.
Empleado:
Gerente principal:
inmediato y que coadyuven al cumplimiento de los objet
ivos del área.
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Desarrollar las funciones del puesto con eficiencia, productividad y respetando los mecanismos de control interno con apego a normas, políticas y procedimientos institucionales
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Realizar los cursos de capacitación asignados en me@scotiabank, por Recursos Humanos, en tiempo y forma
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Ingresar anualmente los objetivos asignados en me@scotiabank y finalizar el proceso de evaluación con el reporte directo

En Scotiabank, valoramos las habilidades y experiencias únicas que cada persona aporta al banco y nos comprometemos a crear y mantener un entorno inclusivo y accesible para todos. Todos/as los/las empleados deben cumplir con las políticas, normas, códigos y directrices del banco relacionadas con la no discriminación y las adaptaciones en el lugar de trabajo.

Si necesitas algún tipo de adaptación en temas de accesibilidad durante el proceso, indícalo a nuestro equipo de Atracción de Talento

**Scotiabank es una empresa incluyente, que respeta la diversidad y no hace ningún tipo de discriminación**

**Bajo ninguna circunstancia solicita pruebas de embarazo, ni de VIH**

Agradecemos tu interés. Sin embargo, únicamente las personas seleccionadas para entrevista serán contactadas

Ubicación(s):  México : Ciudad de México : Cuauhtémoc

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En Scotiabank, valoramos las habilidades y experiencias únicas que cada persona aporta al Banco y nos hemos comprometido a crear y mantener un entorno inclusivo y accesible para todos. Si necesitas algún tipo de adaptación (como, por ejemplo, un lugar accesible para la entrevista, documentos en formato alternativo, un intérprete en lengua de señas o tecnología de asistencia, entre otras cosas) durante el proceso de reclutamiento y selección, indícalo a nuestro equipo de Reclutamiento. Si necesitas apoyo técnico, haz clic aquí. Los candidatos deben postularse directamente en línea si desean ser tomados en cuenta para este puesto. Agradecemos a todos los candidatos por su interés en esta oportunidad profesional en Scotiabank, pero solo nos comunicaremos con aquellos que hayan sidoseleccionados para una entrevista.