Title:  AML Senior Analyst - EDDU

Requisition ID: 221963  


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Propósito

Contribuir al éxito general de la Unidad de Operaciones de AML en Bogotá, Colombia asegurando la ejecución de metas individuales específicas, planes e iniciativas en apoyo a las estrategias y objetivos del equipo.  Garantizar que todas las actividades realizadas siguen las normas, políticas internas y procedimientos.

El Analista Senior investigará y evaluará la relación con el cliente para identificar posibles riesgos financieros, reputacionales, operativos y/o de cumplimiento, además de las actividades que posean riesgos de lavado de activos o financiación del terrorismo.

De acuerdo con las necesidades y asignación de Operaciones Globales, y con una cultura centrada en el cliente, el  Analista Senior puede cubrir, para banca canadiense y/o internacional, una o más de las actividades aquí descritas en áreas como SWAT – Quality Control de Transaction Monitoring,  Level 2, Sanction y QC de Enhance Due Diligence,  Name Screening y Demarket entre otros.

Responsabilidades generales

• Perseguir activamente operaciones eficaces y eficientes, al tiempo que garantizar la adecuación, adherencia y eficacia de los controles empresariales diarios para cumplir con las obligaciones con respecto al riesgo operativo, de cumplimiento normativo, de Lavado de Activos/Financiación del Terrorismo (LA/FT) y de conducta, incluyendo pero no limitado a las responsabilidades bajo el Marco de Gestión de Riesgos Operacionales, el Marco de Gestión de Riesgos de Cumplimiento Regulatorio, el Manual Global de Prevención de LA/FT y las Directrices para la Conducta Empresaria
• Investigar y analizar transacciones, o identificar patrones inusuales de actividad de pago internacional y/o actividad de financiación del comercio mediante la aplicación de conocimientos expertos para evaluar las exposiciones al riesgo operacional y de Lavado de Activos
• Ayudar a garantizar que el Banco cumpla con las obligaciones reglamentarias de Prevención del Lavado de Activos para detectar y reportar actividades sospechosas
• Preparar informes u hojas de cálculo de evaluación de riesgos para la revisión de la Gerencia del área que describa la tipología de Lavado de Activos sospechosa, el alcance de la investigación, la evaluación de riesgos y las acciones de corrección recomendadas
• Realizar análisis exhaustivos para apoyar una evaluación razonada, precisa y coherente con la calificación de riesgo asignada por caso
• Desarrollar y mantener un conocimiento y comprensión sólido de las políticas y procedimientos de Prevención de LA/FT del Banco, el lavado de activos y la financiación del terrorismo, regulaciones, mejores prácticas de la industria, tipologías criminales y desarrollo de tendencias
• Ayudar a mitigar el riesgo financiero y reputacional relacionado con el Banco
• Apoyar a los colegas de la línea de negocio y responder con prontitud a la solicitud y las preocupaciones de los socios y las partes interesadas (incluyendo Seguridad e Investigaciones, y Servicios Compartidos) en la evaluación y resolución de casos iniciados por esos grupos o cualquier otra tarea asignada
• Mantener los estándares de productividad y calidad esperados definidos a través de métricas de rendimiento 
• Preparar informes escritos de evaluación de riesgos y memorandos de casos para auditorias ejecutivas y/o de prueba (internas y/o externas). Recomendar un plan de remediación.
• Comprender cómo se debe considerar el apetito de riesgo y la cultura de riesgo del Banco en las actividades y decisiones diarias
• Mantenerse al día con las tendencias, actuales y emergentes, las tipologías y los cambios en la legislación participando en sesiones de capacitación de Prevención de Lavado de Activos y accediendo a los recursos de la industria
• Contribuir al desarrollo de tipologías y/o su identificación basada en casos significativos
• Asegurar que todas las correcciones de alertas se completen dentro de los tiempos establecidos
• Identificar activamente las oportunidades de mejora de procesos, tecnología y sistemas, y participar según corresponda en el proceso de implementación
• Realizar revisiones de control de calidad en la adjudicación de casos y la preparación de estos, incluida la garantía que toda la documentación pertinente y de apoyo se incluye en el sistema de gestión de casos
• Llevar a cabo la adjudicación de casos para cerrar o escalarlos para posterior revisión. Supervisar las solicitudes de información de los analistas según sea necesario de las unidades de negocio; mantener registros y documentación relacionada de acuerdo con los requisitos reglamentarios y departamentales en el sistema de gestión de casos
• Supervisar los niveles de servicio de casos y escala al Gerente según sea necesario

Responsabilidades específicas

Transaction Monitoring ( SWAT)

• Realizar la revisión de las alertas de mayor complejidad y "Risk Scored", para cerrarlas o escalarlas para una revisión adicional. Cuando sea necesario, solicita información de otra unidad de negocio y trabaja en colaboración cuando se solicite información
• Realizar revisiones de Control de Calidad (QA por sus siglas en inglés) sobre la adjudicación de alertas y la preparación de alertas, incluyendo que toda la documentación relevante y de respaldo esté incluida en el sistema de administración de casos.
• Contribuir al desempeño general del equipo de Triage asegurándose que el equipo cumpla con los SLA según se define en los SOP y OPC de Intake / Triage en asociación con FIU y AML Risk
• Participar en tareas ad hoc o administrativas para apoyar a los Gerentes
• Brindar soporte y conocimientos especializados sobre investigaciones con alerta de clientes y procedimientos SOP mediante sesiones de capacitación. Actúa como punto de contacto cuando los Analistas planteen inquietudes o preguntas
• Identificar oportunidades de eficiencia dentro de Triage y mejoras del sistema y participa en el proceso de implementación
• Fomentar un ambiente inclusivo y de alto desempeño que retenga, desarrolle y motive a los analistas. Liderazgo y capacidad demostrados para motivar a otros
• Asegurar que se mantengan todas las obligaciones derivadas del PCMLTFA, incluida la identificación y la presentación oportuna de informes de personas designadas, así como de personas políticamente expuestas.
• Asegurar la obtención de información relevante para las alertas generadas desde el sistema automatizado de supervisión de transacciones, incluidos los informes de transacciones inusuales.
• Investigar y evaluar la actividad alertada por el cliente, generada a partir del sistema automatizado de monitoreo de transacciones y a partir de informes de transacciones inusuales para identificar posibles casos de lavado de activos o financiación del terrorismo.
• Adjudicar alertas para cerrar o escalar para su posterior revisión por la FIU.  Solicitar información según sea necesario a las unidades de negocio; mantener registros y documentación relacionada de acuerdo con los requisitos reglamentarios y las normas del departamento en el sistema de gestión de casos
• Ayudar en la función de admisión cuando sea necesario debido a altos volúmenes de alerta o necesidades empresariales
• Ayudar en la función de revisión de control de calidad cuando sea necesario debido a grandes volúmenes de alertas o necesidades empresariales

Transaction Monitoring (Quality Control)

• Revisar alertas y asegurar que los analistas alcancen y mantengan el nivel deseado de competencia. De la misma manera, brindar oportunidades de mejora continua a los analistas a partir de las tendencias de calidad observadas.
• Llevar los problemas de calidad observados a los gerentes y supervisores para mitigar el riesgo y alinear conceptos de acuerdo con los procesos y el apetito de riesgo del Banco.
• Brindar recomendaciones específicas de alertas para Triage y SWAT con respecto a la calidad de la adjudicación de alertas.
• Desarrollar herramientas y estrategias sólidas para ejecutar de manera efectiva un programa de control de calidad.
• Ayudar al Gerente de QC a preparar informes de hallazgos y recomendaciones para mejoras de los equipos de SWAT y Triage.
• Llevar controles de las revisiones de QC en la hoja de cálculo de QC Tracker y el seguimiento apropiado en Oracle.

Enhanced Due Diligence (Level 2).

• Brindar un servicio y soporte al Equipo como experto en la materia PLA mediante la realización de revisiones de Control de Calidad (QC por sus siglas en inglés) sobre las investigaciones realizadas por los Analistas
• Llevar a cabo un análisis exhaustivo de los casos de alta complejidad para respaldar una evaluación razonada y precisa consistente con la calificación de riesgo del Cliente
• Proporcionar orientación y aportes a los equipos de debida diligencia mejorada con respecto a casos específicos según sea necesario
• Aplicar habilidades avanzadas de investigación para desarrollar inteligencia empresarial en industrias específicas, para apoyar la investigación experta y en profundidad contra el lavado de dinero de las relaciones con los clientes
• Aplicar habilidades de investigación para desarrollar inteligencia a Personas Políticamente Expuestas (PEP por sus siglas en inglés) y exposición a sanciones para apoyar a expertos y procurar una investigación en profundidad contra el lavado de dinero
• Lograr niveles de servicio óptimos gestionando rápidamente los casos asignados y asegurando que la amplitud y profundidad de las actividades de revisión de casos sean proporcionales al perfil de riesgo del cliente y de acuerdo con la Política PLA/PFT y los procedimientos asociados escritos
• Mantener registros adecuados y realiza un seguimiento de auditoría de la actividad de debida diligencia y las acciones de disposición para todos los casos
• Priorizar todas las solicitudes de información, establece los tiempos de respuesta y escala las solicitudes según sea necesario
• Preparar y escalar casos de clientes PEP y relacionados con exposición a sanciones con documentos de apoyo relacionados con la línea de negocio
• Trabajar en colaboración con otras líneas de negocio y grupos de interesados corporativos para implementar los pasos adecuados de debida diligencia y corrección del cliente para minimizar el riesgo regulatorio y reputacional para Scotiabank
• Preparación y elaboración de informes que dé cuenta de la gestión a cargo o del área

Enhanced Due Diligence (Sanctions)

• Defender una cultura centrada en el cliente para profundizar las relaciones con los mismos y aprovechar relaciones, sistemas y conocimientos más amplios del Banco.
• Mantener un conocimiento fuerte y sólido en las leyes y reglamentos de sanciones, incluyendo la OFAC, regulaciones canadienses y otras directrices reglamentarias pertinentes para evaluar los riesgos de las sanciones y las alertas de sanciones de decisiones.
• Investigar y resolver casos identificados con posibles infracciones de sanciones, AML o violaciones de políticas en transacciones, entidades, informes de listas de vigilancia o personas SDN.
• Supervisar tendencias y patrones en todas las plataformas internas para identificar el riesgo potencial y tomar las medidas adecuadas para mitigar dichos riesgos.
• Identificar y escalar las cuestiones que no se abordan en las políticas o normas actuales; realizar recomendaciones de posibles soluciones.
• Implementar varios controles de sanciones en cada caso y escalar a la Oficina Global de Sanciones (GSO por sus siglas en inglés) y al gerente de equipo todas las recomendaciones que puedan ser aplicables y apropiadas de acuerdo con la evaluación del riesgo.
• Reportar todos los controles aprobados de cada caso a HotScan, si aplica.
• Lograr a través de procedimientos y procesos, garantizar el cumplimiento de las políticas que permiten que las unidades de líneas de negocio cumplan con los estándares requeridos.
• Interactuar con varias partes interesadas para crear conciencia sobre las violaciones de las sanciones, las cuestiones emergentes o las acciones correctivas.
• Ayudar a garantizar que el Banco cumpla con las obligaciones reglamentarias de AML para detectar e informar actividades sospechosas:
• Realizar un análisis exhaustivo para apoyar una evaluación razonable y precisa, coherente con la Calificación de Riesgo del Cliente asignada por caso
• Investigar y analizar transacciones o identificar patrones inusuales de actividad de pago internacional y/o actividad de financiación del comercio mediante la aplicación de conocimientos expertos para evaluar las exposiciones al riesgo operacional y AML
• Aplicar habilidades avanzadas de investigación para desarrollar inteligencia sobre personas políticamente expuestas (PEP por sus siglas en inglés) para apoyar investigaciones expertas y en profundidad contra el lavado de dinero
• Preparar y escalar las actividades consideradas como "transacciones Inusuales" a GAMLU garantizando que los documentos justificativos adecuados y precisos se presenten para validar la escalación
• Priorizar todas las solicitudes de información, establecer tiempos de respuesta y aumentar las solicitudes según sea necesario
• Preparar y escalar relaciones PEP y relacionadas con las sanciones con documentos de apoyo a GAMLU
• Proporcionar un servicio y soporte superior a las unidades de negocio como experto en la materia de AML
• Identificar y compartir los factores y tendencias de riesgo emergentes que pueden afectar la exposición a AML, Fraude y Riesgo de Crédito
• Identificar tendencias para mejorar el servicio a los clientes

Enhanced Due Diligence  (Quality Control)

• Enfoque en la cultura centrada en el cliente, para profundizar las relaciones con el cliente y aprovechar las relaciones, los sistemas y el conocimiento del Banco más amplios. 
• Asegurar operaciones efectivas y eficientes de Debida Diligencia Mejorada con adherencia a los controles comerciales diarios. 
• Gestionar el riesgo de manera integral de principio a través del proceso de QC, identificando deficiencias y realizando la corrección directa usando la QM Checklist. 
• Evaluar el desempeño de los analistas de EDDU al calificar el trabajo de los casos completados comparados con la lista de verificación del QC Checklist.
• Completar las actividades de revisión de casos de control de calidad de acuerdo con los estándares y con los niveles de productividad establecidos. 
• Mantenerse actualizado sobre las mejoras continuas de EDDU con un entendimiento integral del apetito por el riesgo y la cultura de riesgo del Banco.
• Aprovechar los comentarios recibidos sobre las investigaciones en QC, para mejorar el conocimiento sobre los criterios de control de calidad que garantizan que el trabajo de casos se lleve a cabo correctamente y que se cumplan los estándares predefinidos, como se describe en el SOP de EDDU. 
• Entender el apetito por el riesgo y la cultura de riesgo del Banco y que deben ser considerados en las actividades y decisiones del día a día. 
• Busca activamente operaciones efectivas y eficientes en sus respectivas áreas de acuerdo con los Valores de Scotiabank, su Código de Conducta y los Principios de Ventas Globales, al tiempo que asegura la idoneidad, el cumplimiento y la efectividad de los controles comerciales diarios para cumplir con las obligaciones con respecto al cumplimiento operacional, ALD / ATF / Sanciones y riesgo de conducta. 
• Defiende un entorno de alto rendimiento y contribuye a un entorno de trabajo inclusivo.

Name Screening 

• Conducir las revisiones y aprobaciones de nivel dos a las alertas asignadas.
• Asistir al Gerente y al Gerente Senior en la resolución de alertas escaladas por los analistas y en las demás tareas asignadas. 
• Escalar las alertas de banca internacional a las unidades locales, cuando el caso no pueda disponerse como falso. 
• Asegurar que el proceso de Name Screening esté de acuerdo con lo establecido en el documento “ACRM Alert Management Procedure”.
• Identificar y sugerir mejoras al proceso “ACRM Alert Management”.
• Aplicar conocimientos de alto nivel para investigar y evaluar posibles exposiciones a riesgos operativos y de lavado de activos o financiación de terrorismo en casos complejos.
• Diligenciar la herramienta de Clasificación PEP para determinar si los PEPs potenciales cumplen con la definición y los criterios de la Política de Scotiabank.
• Registrar, revisar y actualizar la información en la pestaña PEP de Oracle para aprobación del Gerente o Gerente Senior.
• Revisar, actualizar y aprobar la información registrada en la pestaña PEP de Oracle para clientes PEP de bajo riesgo y escalar al Gerente cuando sea necesario.
• Disponer como verdaderas todas las coincidencias en Oracle, inclusive cuando se confirme una coincidencia positiva contra la pestaña de DNDBW, guardando como evidencia del caso los correos electrónicos de confirmación provenientes del equipo de AML Demarket (ADT). 
• Ayudar al Gerente en el entrenamiento de analistas para reforzar temas técnicos y procedimentales.
• Enviar comunicaciones de solicitud de información (RFI por sus siglas en inglés) al equipo centralizado de Ottawa cuando se necesite más información para confirmar los resultados de la investigación.
• Proporcionar resolución de problemas y soporte a las líneas de negocio y a los equipos de Name Screening, según sea necesario, incluso para casos complejos.

Relaciones de reportes 

• Gerente Principal: Gerente AML 
• Reportes directos:N/A
• Reportes compartidos:N/A

Dimensiones

• Los Analistas Senior son parte de la unidad de Operaciones AML, ubicada en Bogotá, Colombia, agregando valor e impulsando eficiencias proporcionando servicios de enrutamiento para actividades de alerta de gran volumen.
• Los Senior Analistas son responsables de procesar el trabajo de manera eficiente y efectiva y se espera que trabajen de forma independiente con supervisión limitada. La dirección general es proporcionada por el líder de equipo cuando sea necesario.

Criterio de Medición 

• Capacidad para gestionar solicitudes de gran volumen
• Acuerdos de nivel de servicio (SLA por sus siglas en inglés)
• Flexibilidad en un entorno en constante cambio (sistemas procedimentales y automatizados)
• Cumplir las expectativas de uso de la calidad y las automatizaciones
• Capacidad para investigar y analizar las actividades de los clientes para identificar transacciones inusuales.

Decisiones

• Trabaja de forma independiente en el día a día.
• Utiliza un juicio sólido en la interpretación de los datos y escala con recomendaciones/excepciones al Gerente.
• Capacidad para resolver eficazmente los problemas según sea necesario.

Educación / Experiencia / Otra Información 

• Título en Administración de Empresas, Ingeniería Industrial, leyes o carreras afines con un mínimo de 3-5 años de experiencia relevante o su equivalente en una institución financiera, en cumplimiento, en el área comercial o red minorista.  Además:
• Fuertes habilidades analíticas para hacer deducciones racionales y lógicas, a veces con información limitada
• Capacidad para recopilar, analizar, organizar, documentar y presentar información de una manera sucinta y organizada
• Capacidad probada de búsqueda de hechos con una clara comprensión de los puntos clave y sondeo al realizar conversaciones correspondientes
• Excelentes habilidades de comunicación escrita y verbal
• Sólida comprensión de los productos, procesos, políticas y prácticas de banca corporativa, comercial y de pequeñas empresas
• Uso probado de la lógica y el razonamiento para identificar las fortalezas y debilidades de soluciones alternativas, conclusiones o enfoques a los problemas
• Conocimiento exhaustivo de los requisitos regulatorios y de cumplimiento del Banco en relación con la incorporación de clientes
• Habilidades de investigación para desarrollar inteligencia empresarial en industrias y modelos de negocio específicos
• Comprensión de los productos, procesos, políticas y prácticas bancarias
• Algunos conocimientos de las políticas y procedimientos contra el lavado de activos y KYC.
• Competencia con aplicaciones informáticas, incluyendo Word, Excel y motores de búsqueda en Internet
• La certificación ACAMS/CAMS y la certificación ManchesterCF son un activo
• Conocimiento de trabajo de los Ingresos del Delito (Lavado de Dinero) y la Ley de Financiamiento del Terrorismo y las regulaciones de apoyo
• Fuerte comunicación y capacidad para trabajar con las partes interesadas.
• Fuerte planificación del tiempo y habilidades organizativas.
• Los idiomas inglés y español son obligatorios.             

Location(s):  Colombia : Bogota : Bogota 

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