Title:  AML Senior Analyst

Requisition ID: 273145

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Propósito

Contribuir al éxito general de la Unidad de Operaciones de AML en Bogotá, Colombia asegurando la ejecución de metas individuales específicas, planes e iniciativas en apoyo a las estrategias y objetivos del equipo.  Garantizar que todas las actividades realizadas siguen las normas, políticas internas y procedimientos.

El Analista Senior investigará y evaluará la relación con el cliente para identificar posibles riesgos financieros, reputacionales, operativos y/o de cumplimiento, además de las actividades que posean riesgos de lavado de activos o financiación del terrorismo.

De acuerdo con las necesidades y asignación de Operaciones Globales, y con una cultura centrada en el cliente, el  Analista Senior puede cubrir, para banca canadiense y/o internacional, una o más de las actividades aquí descritas en áreas como SWAT – Quality Control de Transaction Monitoring,  Enhanced Due Diligence Unit, ,  Payment Screening, Name Screening y Demarket entre otros.

Responsabilidades generales

•    Perseguir activamente operaciones eficaces y eficientes, al tiempo que garantizar la adecuación, adherencia y eficacia de los controles empresariales diarios para cumplir con las obligaciones con respecto al riesgo operativo, de cumplimiento normativo, de Lavado de Activos/Financiación del Terrorismo (LA/FT) y de conducta, incluyendo pero no limitado a las responsabilidades bajo el Marco de Gestión de Riesgos Operacionales, el Marco de Gestión de Riesgos de Cumplimiento Regulatorio, el Manual Global de Prevención de LA/FT y las Directrices para la Conducta Empresaria
•    Investigar y analizar transacciones, o identificar patrones inusuales de actividad de pago internacional y/o actividad de financiación del comercio mediante la aplicación de conocimientos expertos para evaluar las exposiciones al riesgo operacional y de Lavado de Activos
•    Ayudar a garantizar que el Banco cumpla con las obligaciones reglamentarias de Prevención del Lavado de Activos para detectar y reportar actividades sospechosas
•    Preparar informes u hojas de cálculo de evaluación de riesgos para la revisión de la Gerencia del área que describa la tipología de Lavado de Activos sospechosa, el alcance de la investigación, la evaluación de riesgos y las acciones de corrección recomendadas
•    Realizar análisis exhaustivos para apoyar una evaluación razonada, precisa y coherente con la calificación de riesgo asignada por caso
•    Desarrollar y mantener un conocimiento y comprensión sólido de las políticas y procedimientos de Prevención de LA/FT del Banco, el lavado de activos y la financiación del terrorismo, regulaciones, mejores prácticas de la industria, tipologías criminales y desarrollo de tendencias
•    Ayudar a mitigar el riesgo financiero y reputacional relacionado con el Banco
•    Apoyar a los colegas de la línea de negocio y responder con prontitud a la solicitud y las preocupaciones de los socios y las partes interesadas (incluyendo Seguridad e Investigaciones, y Servicios Compartidos) en la evaluación y resolución de casos iniciados por esos grupos o cualquier otra tarea asignada
•    Mantener los estándares de productividad y calidad esperados definidos a través de métricas de rendimiento 
•    Preparar informes escritos de evaluación de riesgos y memorandos de casos para auditorias ejecutivas y/o de prueba (internas y/o externas). Recomendar un plan de remediación.
•    Comprender cómo se debe considerar el apetito de riesgo y la cultura de riesgo del Banco en las actividades y decisiones diarias
•    Mantenerse al día con las tendencias, actuales y emergentes, las tipologías y los cambios en la legislación participando en sesiones de capacitación de Prevención de Lavado de Activos y accediendo a los recursos de la industria
•    Contribuir al desarrollo de tipologías y/o su identificación basada en casos significativos
•    Asegurar que todas las correcciones de alertas se completen dentro de los tiempos establecidos
•    Identificar activamente las oportunidades de mejora de procesos, tecnología y sistemas, y participar según corresponda en el proceso de implementación
•    Realizar revisiones de control de calidad en la adjudicación de casos y la preparación de estos, incluida la garantía que toda la documentación pertinente y de apoyo se incluye en el sistema de gestión de casos
•    Llevar a cabo la adjudicación de casos para cerrar o escalarlos para posterior revisión. Supervisar las solicitudes de información de los analistas según sea necesario de las unidades de negocio; mantener registros y documentación relacionada de acuerdo con los requisitos reglamentarios y departamentales en el sistema de gestión de casos
•    Supervisar los niveles de servicio de casos y escala al Gerente según sea necesario.

Dimensiones

Los Analistas Senior son parte de la unidad de Operaciones AML, ubicada en Bogotá, Colombia, agregando valor e impulsando eficiencias proporcionando servicios de enrutamiento para actividades de alerta de gran volumen.
Los Senior Analistas son responsables de procesar el trabajo de manera eficiente y efectiva y se espera que trabajen de forma independiente con supervisión limitada. La dirección general es proporcionada por el líder de equipo cuando sea necesario.

Criterio de Medición 

•    Capacidad para gestionar solicitudes de gran volumen
•    Acuerdos de nivel de servicio (SLA por sus siglas en inglés)
•    Flexibilidad en un entorno en constante cambio (sistemas procedimentales y automatizados)
•    Cumplir las expectativas de uso de la calidad y las automatizaciones
•    Capacidad para investigar y analizar las actividades de los clientes para identificar transacciones inusuales.

Decisiones

•    Trabaja de forma independiente en el día a día.
•    Utiliza un juicio sólido en la interpretación de los datos y escala con recomendaciones/excepciones al Gerente.
•    Capacidad para resolver eficazmente los problemas según sea necesario.

Educación / Experiencia
 
-Título en Administración de Empresas, Ingeniería Industrial, leyes o carreras afines con minimo 2 años de experiencia relevante en AML  o su equivalente en una institución financiera, en cumplimiento, en el área comercial o red minorista.  
-Nivel de inglés conversacional B2

Además:
•    Fuertes habilidades analíticas para hacer deducciones racionales y lógicas, a veces con información limitada
•    Capacidad para recopilar, analizar, organizar, documentar y presentar información de una manera sucinta y organizada
•    Capacidad probada de búsqueda de hechos con una clara comprensión de los puntos clave y sondeo al realizar conversaciones correspondientes
•    Excelentes habilidades de comunicación escrita y verbal
•    Sólida comprensión de los productos, procesos, políticas y prácticas de banca corporativa, comercial y de pequeñas empresas
•    Uso probado de la lógica y el razonamiento para identificar las fortalezas y debilidades de soluciones alternativas, conclusiones o enfoques a los problemas
•    Conocimiento exhaustivo de los requisitos regulatorios y de cumplimiento del Banco en relación con la incorporación de clientes
•    Habilidades de investigación para desarrollar inteligencia empresarial en industrias y modelos de negocio específicos
•    Comprensión de los productos, procesos, políticas y prácticas bancarias
•    Algunos conocimientos de las políticas y procedimientos contra el lavado de activos y KYC.
•    Competencia con aplicaciones informáticas, incluyendo Word, Excel y motores de búsqueda en Internet
•    La certificación ACAMS/CAMS y la certificación ManchesterCF son un activo
•    Conocimiento de trabajo de los Ingresos del Delito (Lavado de Dinero) y la Ley de Financiamiento del Terrorismo y las regulaciones de apoyo
•    Fuerte comunicación y capacidad para trabajar con las partes interesadas.
•    Fuerte planificación del tiempo y habilidades organizativas.
•    Los idiomas inglés y español son obligatorios.
                        
Condiciones de trabajo

•    Trabajo en un entorno estándar basado en la oficina, el horario comercial estándar y no estándar es frecuente.  Computadora, monitor y/o Laptop y sistema auxiliar se utilizan para las actividades diarias y la comunicación con socios comerciales, reguladores y clientes.  No se requiere viaje.

Location(s):  Colombia : Bogota : Bogota 

Scotia GBS is a Scotiabank Group company located in Bogota, Colombia created to support different processes of the Bank and the development and execution of its global services strategy in 15 countries in the Americas. It is composed of 7 service units. We offer an inclusive, positive work environment, and competitive benefits.

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