AML Senior Analyst

ID de la solicitud: 243709

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Propósito

Contribuir al éxito general de la Unidad de Operaciones de AML en Bogotá, Colombia asegurando la ejecución de metas individuales específicas, planes e iniciativas en apoyo a las estrategias y objetivos del equipo.  Garantizar que todas las actividades realizadas siguen las normas, políticas internas y procedimientos.

El Analista Senior investigará y evaluará la relación con el cliente para identificar posibles riesgos financieros, reputacionales, operativos y/o de cumplimiento, además de las actividades que posean riesgos de lavado de activos o financiación del terrorismo.

De acuerdo con las necesidades y asignación de Operaciones Globales, y con una cultura centrada en el cliente, el  Analista Senior puede cubrir, para banca canadiense y/o internacional, una o más de las actividades aquí descritas en áreas como SWAT – Quality Control de Transaction Monitoring,  Enhanced Due Diligence Unit, ,  Payment Screening, Name Screening y Demarket entre otros.

Responsabilidades generales

• Perseguir activamente operaciones eficaces y eficientes, al tiempo que garantizar la adecuación, adherencia y eficacia de los controles empresariales diarios para cumplir con las obligaciones con respecto al riesgo operativo, de cumplimiento normativo, de Lavado de Activos/Financiación del Terrorismo (LA/FT) y de conducta, incluyendo pero no limitado a las responsabilidades bajo el Marco de Gestión de Riesgos Operacionales, el Marco de Gestión de Riesgos de Cumplimiento Regulatorio, el Manual Global de Prevención de LA/FT y las Directrices para la Conducta Empresaria
• Investigar y analizar transacciones, o identificar patrones inusuales de actividad de pago internacional y/o actividad de financiación del comercio mediante la aplicación de conocimientos expertos para evaluar las exposiciones al riesgo operacional y de Lavado de Activos
• Ayudar a garantizar que el Banco cumpla con las obligaciones reglamentarias de Prevención del Lavado de Activos para detectar y reportar actividades sospechosas
• Preparar informes u hojas de cálculo de evaluación de riesgos para la revisión de la Gerencia del área que describa la tipología de Lavado de Activos sospechosa, el alcance de la investigación, la evaluación de riesgos y las acciones de corrección recomendadas
• Realizar análisis exhaustivos para apoyar una evaluación razonada, precisa y coherente con la calificación de riesgo asignada por caso
• Desarrollar y mantener un conocimiento y comprensión sólido de las políticas y procedimientos de Prevención de LA/FT del Banco, el lavado de activos y la financiación del terrorismo, regulaciones, mejores prácticas de la industria, tipologías criminales y desarrollo de tendencias
• Ayudar a mitigar el riesgo financiero y reputacional relacionado con el Banco
• Apoyar a los colegas de la línea de negocio y responder con prontitud a la solicitud y las preocupaciones de los socios y las partes interesadas (incluyendo Seguridad e Investigaciones, y Servicios Compartidos) en la evaluación y resolución de casos iniciados por esos grupos o cualquier otra tarea asignada
• Mantener los estándares de productividad y calidad esperados definidos a través de métricas de rendimiento
• Preparar informes escritos de evaluación de riesgos y memorandos de casos para auditorias ejecutivas y/o de prueba (internas y/o externas). Recomendar un plan de remediación.
• Comprender cómo se debe considerar el apetito de riesgo y la cultura de riesgo del Banco en las actividades y decisiones diarias
• Mantenerse al día con las tendencias, actuales y emergentes, las tipologías y los cambios en la legislación participando en sesiones de capacitación de Prevención de Lavado de Activos y accediendo a los recursos de la industria
• Contribuir al desarrollo de tipologías y/o su identificación basada en casos significativos
• Asegurar que todas las correcciones de alertas se completen dentro de los tiempos establecidos
• Identificar activamente las oportunidades de mejora de procesos, tecnología y sistemas, y participar según corresponda en el proceso de implementación
• Realizar revisiones de control de calidad en la adjudicación de casos y la preparación de estos, incluida la garantía que toda la documentación pertinente y de apoyo se incluye en el sistema de gestión de casos
• Llevar a cabo la adjudicación de casos para cerrar o escalarlos para posterior revisión. Supervisar las solicitudes de información de los analistas según sea necesario de las unidades de negocio; mantener registros y documentación relacionada de acuerdo con los requisitos reglamentarios y departamentales en el sistema de gestión de casos
• Supervisar los niveles de servicio de casos y escala al Gerente según sea necesario
  
  

  Payment Screening

  • Asegurarse de que el banco está en cumplimiento de las regulaciones relacionadas a las obligaciones sancionatoria. Identificar y escalar pagos/mensajes alertados teniendo en cuenta las siguientes actividades:
    • Revisar y analizar los pagos/mensajes que surgen del escaneo contra sanciones y determinar si son un falso positivo, o si, por el contrario, es una coincidencia verdadera. En caso de la segunda, debe ser escalada al nivel 2 de la unidad de Payment Screening.
    • Revisar, analizar y capturar el detalle de los pagos/detalles dentro de la herramienta Case Management Tool (CMT)
    • Revisar y accionar los casos de la herramienta CMT, según corresponda, accionados y dispuestos por el nivel 2.
    • Obtener y mantener un conocimiento actualizado de programas, leyes, regulaciones y requerimientos relacionados al programa de sanciones.
    • El nivel 1 de la operación de Payment Screening opera 24 horas 5 días a la semana. El analista deberá tener disponibilidad y flexibilidad horaria para trabajar en diferentes jornadas dependiendo de las necesidades de la unidad.
  • Asistir al banco mitigando el riesgo de las siguientes formas:
    • Preparando la alerta y analizándola con los correspondientes informes escritos.
    • Proveer un servicio superior y soporte a la línea de negocio, incluyendo al Sr manager de la operación.
    • Desarrollar y mantener el conocimiento y entendimiento de las leyes, regulaciones, requerimientos y mejores prácticas del negocio relacionadas a los programas de sanciones.
    • Mantenerse informado de las tendencias de la industria y las diferentes tipologías participando en las sesiones de entrenamiento de sanciones accediendo a los recursos provistos por la industria.
  • Alcanzar las expectativas de productividad de la unidad incluyendo:
    • Manteniendo altos estándares de servicio manejando apropiadamente las alertas/casos dentro del SLA, asegurándose de que las decisiones y el análisis están en línea con el apetito del riesgo del banco y los procedimientos y políticas aplicables.
    • Identificar activamente las oportunidades de mejora del sistema y el proceso. Participar activamente de implementaciones de nuevos proyectos de la unidad.
    • Responder dentro del tiempo establecido las solicitudes y requerimientos de los stakeholders.
    • Adherirse a las guías y procedimientos del banco y código de conducta.
  • Construir relaciones fuertes con todas las partes interesadas en el proceso de Payment screening. Nivel 1, nivel 2 y nivel 3 (GSO, Global OFAC, London UK, Ireland, APAC) y colaborar con el cumplimiento de objetivos.
  • Revisar y analizar coincidencias verdaderas de individuos/entidades sancionadas, jurisdicciones sancionadas y clientes de alto riesgo para asegurar consistencia con los procedimientos internos.
  • Activamente estar persiguiendo el cumplimiento de sus responsabilidades de manera efectiva y eficiente de su área de acuerdo con los valores del banco, el código de conducta, principios de ventas globales, asegurando la adecuada adherencia a los controles de la actividad diaria permitiendo el cumplimiento de las obligaciones relacionadas al riesgo operacional, de cumplimiento y de prevención de lavado de dinero y financiación de terrorismo.
  • Contribuir con la generación de un ambiente de trabajo inclusivo.
    
    Criterio de Medición

   

  • Capacidad para gestionar solicitudes de gran volumen
  • Acuerdos de nivel de servicio (SLA por sus siglas en inglés)
  • Flexibilidad en un entorno en constante cambio (sistemas procedimentales y automatizados)
  • Cumplir las expectativas de uso de la calidad y las automatizaciones
  • Capacidad para investigar y analizar las actividades de los clientes para identificar transacciones inusuales.
    
    Decisiones

   

  • Trabaja de forma independiente en el día a día.
  • Utiliza un juicio sólido en la interpretación de los datos y escala con recomendaciones/excepciones al Gerente.
  Capacidad para resolver eficazmente los problemas según sea necesario.
  
  Educación / Experiencia 
  Título en Administración de Empresas, Ingeniería Industrial, leyes o carreras afines con un mínimo de 3-5 años de experiencia relevante o su equivalente en una institución financiera, en cumplimiento, en el área comercial o red minorista.
   Además:
  •    Fuertes habilidades analíticas para hacer deducciones racionales y lógicas, a veces con información limitada
  •    Capacidad para recopilar, analizar, organizar, documentar y presentar información de una manera sucinta y organizada
  •    Capacidad probada de búsqueda de hechos con una clara comprensión de los puntos clave y sondeo al realizar conversaciones correspondientes
  •    Excelentes habilidades de comunicación escrita y verbal
  •    Sólida comprensión de los productos, procesos, políticas y prácticas de banca corporativa, comercial y de pequeñas empresas
  •    Uso probado de la lógica y el razonamiento para identificar las fortalezas y debilidades de soluciones alternativas, conclusiones o enfoques a los problemas
  •    Conocimiento exhaustivo de los requisitos regulatorios y de cumplimiento del Banco en relación con la incorporación de clientes
  •    Habilidades de investigación para desarrollar inteligencia empresarial en industrias y modelos de negocio específicos
  •    Comprensión de los productos, procesos, políticas y prácticas bancarias
  •    Algunos conocimientos de las políticas y procedimientos contra el lavado de activos y KYC.
  •    Competencia con aplicaciones informáticas, incluyendo Word, Excel y motores de búsqueda en Internet
  •    La certificación ACAMS/CAMS y la certificación ManchesterCF son un activo
  
  

Ubicación(s):  Colombia : Bogota : Bogota

ScotiaGBS forma parte del grupo de empresas de Scotiabank ubicado en Bogotá, Colombia, y fue creado para apoyar diversos procesos del Banco y el desarrollo y ejecución de su estrategia global de servicios en 15 países de las Américas. Está compuesto por 7 unidades de servicio. Ofrecemos un ambiente de trabajo inclusivo y positivo, además de ventajas competitivas.

En ScotiaGBS, valoramos las habilidades y experiencias únicas que cada persona aporta al Banco y nos hemos comprometido a crear y mantener un entorno inclusivo y accesible para todos. Los candidatos deben postularse directamente en línea si desean ser tomados en cuenta para este puesto. Agradecemos a todos los candidatos por su interés en esta oportunidad profesional en ScotiaGBS; sin embargo, solo contactaremos a quienes hayan sido seleccionados para una entrevista.