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Title:  Analyst II AML

 

 

 

Requisition ID: 99875

 

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Our group has a strong commitment to promoting a workplace where you feel supported by your supervisors, in a way that ensures your success and that of each customer.

Propósito

Contribuir al éxito general de la Unidad de Operaciones de AML en Bogotá, Colombia asegurando la ejecución de metas individuales específicas, planes e iniciativas en apoyo a las estrategias y objetivos del equipo.  Garantizar que todas las actividades realizadas siguen las normas, políticas internas y procedimientos.

 

El Analista investigará y evaluará la relación con el cliente para identificar posibles riesgos financieros, reputacionales, operativos y/o de cumplimiento, además de las actividades que posean riesgos de lavado de activos o financiación del terrorismo.

 

De acuerdo con las necesidades y asignación de Operaciones Globales, y con una cultura centrada en el cliente, el Analista puede cubrir, para banca canadiense y/o internacional, una o más de las actividades aquí descritas en áreas como Enhanced Due Diligence, Name Screening, Transaction Monitoring, Demarket, entre otros.

 

Responsabilidades generales

  • Perseguir activamente operaciones eficaces y eficientes, al tiempo que garantizar la adecuación, adherencia y eficacia de los controles empresariales diarios para cumplir con las obligaciones con respecto al riesgo operativo, de cumplimiento normativo, de Lavado de Activos/Financiación del Terrorismo (LA/FT) y de conducta, incluyendo pero no limitado a las responsabilidades bajo el Marco de Gestión de Riesgos Operacionales, el Marco de Gestión de Riesgos de Cumplimiento Regulatorio, el Manual Global de Prevención de LA/FT y las Directrices para la Conducta Empresarial
  • Investigar y analizar transacciones, o identificar patrones inusuales de actividad de pago internacional y/o actividad de financiación del comercio mediante la aplicación de conocimientos expertos para evaluar las exposiciones al riesgo operacional y de Lavado de Activos
  • Ayudar a garantizar que el Banco cumpla con las obligaciones reglamentarias de Prevención del Lavado de Activos para detectar y reportar actividades sospechosas
  • Preparar informes u hojas de cálculo de evaluación de riesgos para la revisión de la Gerencia del área que describa la tipología de Lavado de Activos sospechosa, el alcance de la investigación, la evaluación de riesgos y las acciones de corrección recomendadas
  • Realizar análisis exhaustivos para apoyar una evaluación razonada, precisa y coherente con la calificación de riesgo asignada por caso
  • Desarrollar y mantener un conocimiento y comprensión sólido de las políticas y procedimientos de Prevención de LA/FT del Banco, el lavado de activos y la financiación del terrorismo, regulaciones, mejores prácticas de la industria, tipologías criminales y desarrollo de tendencias
  • Ayudar a mitigar el riesgo financiero y reputacional relacionado con el Banco
  • Apoyar a los colegas de la línea de negocio y responder con prontitud a la solicitud y las preocupaciones de los socios y las partes interesadas (incluyendo Seguridad e Investigaciones, y Servicios Compartidos) en la evaluación y resolución de casos iniciados por esos grupos o cualquier otra tarea asignada
  • Mantener los estándares de productividad y calidad esperados definidos a través de métricas de rendimiento
  • Preparar informes escritos de evaluación de riesgos y memorandos de casos para auditorias ejecutivas y/o de prueba (internas y/o externas). Recomendar un plan de remediación.
  • Comprender cómo se debe considerar el apetito de riesgo y la cultura de riesgo del Banco en las actividades y decisiones diarias
  • Mantenerse al día con las tendencias, actuales y emergentes, las tipologías y los cambios en la legislación participando en sesiones de capacitación de Prevención de Lavado de Activos y accediendo a los recursos de la industria
  • Contribuir al desarrollo de tipologías y/o su identificación basada en casos significativos
  • Asegurar que todas las correcciones de alertas se completen dentro de los tiempos establecidos
  • Identificar activamente las oportunidades de mejora de procesos, tecnología y sistemas, y participar según corresponda en el proceso de implementación

 

 

 

Responsabilidades específicas

Enhanced Due Diligence

  • Lograr niveles de servicio óptimos gestionando rápidamente los casos asignados y garantizando que la amplitud y la profundidad de las actividades de revisión de casos sean proporcionales al perfil de riesgo del cliente y de acuerdo con la Enterprise Wide AML/ATF Policy y los procedimientos escritos asociados
  • Mantener registros adecuados y seguimiento de auditoría de la actividad de debida diligencia y las acciones de disposición para todos los casos
  • Priorizar las solicitudes de información, establecer tiempos de respuesta y escalar las solicitudes según sea necesario
  • Preparar y escalar las relaciones de PEPs y aquellas relacionadas con las sanciones con documentos de apoyo al nivel 2 de EDD

Name Screening

  • Realizar revisiones de Nivel 1 para todas las alertas del cliente para las jurisdicciones designadas y unidades de negocio de acuerdo con el Procedimiento de Gestión de Casos ACRM del Banco
  • Cerrar las alertas falsas utilizando los códigos de disposición adecuados
  • Escalar alertas para la revisión de Nivel 2 de acuerdo con este Procedimiento (si corresponde)
  • Escalar alertas y casos complejos y/o de alto riesgo para el análisis de nombres a los líderes de equipo
  • Completar y/o revisar los resultados de la Herramienta de Clasificación PEP para determinar si los PEP potenciales cumplen con la definición y los criterios de la Scotiabank PEP Policy (si corresponde)
  • Registrar información en Oracle (pestaña PEP), tras la confirmación de Nivel 2 para todas las posibles coincidencias comprobadas relacionadas con los casos de Scotiabank Canadá (si corresponde)
  • Escalar los casos a los líderes de equipo o gerente de todos los posibles casos comprobados contra la pestaña DNDBW

Transaction Monitoring

  • Asegurar que se mantengan todas las obligaciones derivadas del PCMLTFA, incluida la identificación y la presentación oportuna de informes de personas designadas, así como de personas políticamente expuestas
  • Identificar oportunidades de eficiencia dentro de Triage y mejoras del sistema, y participar en el proceso de implementación
  • Asegurar la obtención de información relevante para las alertas generadas desde el sistema automatizado de supervisión de transacciones, incluidos los informes de transacciones inusuales
  • Investigar y evaluar la actividad alertada por el cliente, generada a partir del sistema automatizado de monitoreo de transacciones y a partir de informes de transacciones inusuales para identificar posibles cass de lavado de activos o financiación del terrorismo.
  • Adjudicar alertas para cerrar o escalar para su posterior revisión por la FIU.  Solicitar información según sea necesario a las unidades de negocio; mantener registros y documentación relacionada de acuerdo con los requisitos reglamentarios y las normas del departamento en el sistema de gestión de casos
  • Ayudar en la función de admisión cuando sea necesario debido a altos volúmenes de alerta o necesidades empresariales
  • Ayudar en la función de revisión de control de calidad cuando sea necesario debido a grandes volúmenes de alertas o necesidades empresariales

Demarket

  • Determinar si la recomendación cumple con los criterios y asignar el caso al equipo de soporte de Demarket haciendo uso del proceso establecido

Dimensiones

 

Los Analistas son parte de la unidad de Operaciones AML, ubicada en Bogotá, Colombia, agregando valor e impulsando eficiencias proporcionando servicios de enrutamiento para actividades de alerta de gran volumen. Los Analistas son responsables de procesar el trabajo de manera eficiente y efectiva y se espera que trabajen de forma independiente con supervisión limitada. La dirección general es proporcionada por el líder de equipo cuando sea necesario.

 

Criterio de Medición

  • Capacidad para gestionar solicitudes de gran volumen
  • Acuerdos de nivel de servicio (SLA por sus siglas en inglés)
  • Flexibilidad en un entorno en constante cambio (sistemas procedimentales y automatizados)
  • Cumplir las expectativas de uso de la calidad y las automatizaciones

Decisiones

  • Funciona de forma independiente en el día a día
  • Escala con recomendaciones, excepciones/problemas complejos a la Gerencia
  • Recibe la dirección estratégica del líder de equipo

Educación / Experiencia

Título en Administración de Empresas, Ingeniería Industrial, leyes o carreras afines con un mínimo de 2-5 años de experiencia relevante o su equivalente en una institución financiera, en cumplimiento, en el área comercial o red minorista.  Además:

  • Fuertes habilidades analíticas para hacer deducciones racionales y lógicas, a veces con información limitada
  • Capacidad para recopilar, analizar, organizar, documentar y presentar información de una manera sucinta y organizada
  • Capacidad probada de búsqueda de hechos con una clara comprensión de los puntos clave y sondeo al realizar conversaciones correspondientes
  • Excelentes habilidades de comunicación escrita y verbal
  • Sólida comprensión de los productos, procesos, políticas y prácticas de banca corporativa, comercial y de pequeñas empresas
  • Uso probado de la lógica y el razonamiento para identificar las fortalezas y debilidades de soluciones alternativas, conclusiones o enfoques a los problemas
  • Conocimiento exhaustivo de los requisitos regulatorios y de cumplimiento del Banco en relación con la incorporación de clientes
  • Habilidades de investigación para desarrollar inteligencia empresarial en industrias y modelos de negocio específicos
  • Comprensión de los productos, procesos, políticas y prácticas bancarias
  • Algunos conocimientos de las políticas y procedimientos contra el lavado de activos y KYC.
  • Competencia con aplicaciones informáticas, incluyendo Word, Excel y motores de búsqueda en Internet
  • La certificación ACAMS/CAMS y la certificación ManchesterCF son un activo
  • Conocimiento de trabajo de los Ingresos del Delito (Lavado de Dinero) y la Ley de Financiamiento del Terrorismo y las regulaciones de apoyo

Se requiere inglés y español

Location(s):  Bogota || Colombia : Bogota : Bogota || Colombia : Cundinamarca : Bogotá
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Job Segment: Database, Oracle, ERP, Accounting, Technology, Finance