Titre:  Gestionnaire de portefeuille adjoint(e) - Signature MD - Ville de Québec

Numéro de la demande: 264287

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La personne titulaire du poste contribue au succès global de Gestion financière MD et de Conseils en placement privés MD au Canada en s’assurant que ses objectifs, initiatives et plans individuels appuient les stratégies d’affaires et les objectifs de l’équipe. Elle s’assure aussi que toutes les activités respectent la réglementation ainsi que les politiques et procédures internes en vigueur.

La gestionnaire de portefeuille adjointe ou le gestionnaire de portefeuille adjoint (GPA) occupe un rôle clé au sein de Gestion financière MD. La ou le GPA a pour principale responsabilité de gérer les relations avec la clientèle dans le cadre des services de gestion discrétionnaire de portefeuille offerts aux clients de MD à valeur nette élevée, le tout conformément au processus de Conseils en placement privés MD (CPPMD).

La personne titulaire du poste doit gérer les relations avec la clientèle au quotidien en appliquant les normes de service de CCPMD afin d’assurer la conformité des portefeuilles aux politiques de placement des clients et d’entretenir les relations avec les conseillers financiers de MD.

Elle aide aussi les clientes et clients de MD ainsi que les membres de leur famille à atteindre leurs objectifs financiers. En partenariat avec l’équipe de services-conseils spécialisés de MD, elle met à profit ses années d’expérience et sa forte orientation client pour participer à l’élaboration de plans financiers complets et de stratégies de placement ciblées pour la clientèle. Enfin, elle repère et génère des occasions de prospection, et elle veille à la fidélisation des membres de la clientèle actuelle en bâtissant de solides relations avec eux et en leur proposant des plans financiers complets.

Cette fonction vous convient-elle? Pour ce poste, vous devrez :

• Promouvoir une culture axée sur la clientèle afin d’approfondir vos relations avec elle et de tirer parti des relations, des systèmes et des connaissances de toute la Banque.
• Favoriser, maintenir et renforcer les liens avec la clientèle par un contact régulier et approfondi, conformément à l’engagement en matière de service pris envers les clients de CPPMD.
• Fournir une gestion discrétionnaire pour une clientèle de Conseils en placement privés MD : évaluation des objectifs et de la tolérance au risque des clients, recommandations quant à une stratégie de placement à privilégier, sélection de titres individuels et examen continu des portefeuilles des clients. 
• Accepter la responsabilité des examens de la situation des clients, notamment en discutant du rendement du portefeuille, en analysant périodiquement la pertinence des objectifs et en examinant la situation fiscale et les besoins de liquidités.
• Assurer la conformité des portefeuilles aux politiques de placement des clients.
• En collaboration avec l’équipe-conseil, aider à développer les connaissances de la clientèle sur les produits de Conseils en placement privés MD.
• Faire du réseautage interne et externe pour entretenir les relations et s’assurer que la proposition de valeur de Conseils en placement privés MD est bien comprise et qu’on en fait la promotion.
• Contribuer à l’élaboration de plans financiers complets pour les clients de CPPMD en tenant compte des facteurs suivants : établissement d’objectifs, analyse et gestion financière (c’est-à-dire flux de trésorerie et établissement d’un budget), planification des placements, fiscalité, planification de la retraite, assurance et gestion des risques, et planification testamentaire et successorale. 
• En tant que membre du réseau élargi de spécialistes en finances de MD, favoriser une approche d’équipe en attirant activement des membres de la clientèle à Conseils en placement privés MD (gestion discrétionnaire des placements), tout en leur recommandant Trust Scotia (services fiduciaires et successoraux), les Services d’assurance Gestion de patrimoine Scotia (SAGPS) et les Services bancaires de MD (Banque Scotia). Vous vous efforcerez aussi de répondre de manière proactive aux besoins de chaque client en tenant compte de sa situation financière, de l’étape de sa vie et de ses aspirations. 
• Se tenir au courant des questions influant sur les finances de la clientèle, et avoir une connaissance générale de l’impôt sur le revenu, des tendances en matière de placements, des produits de placement, et de toute autre question pertinente.
• Comprendre comment l’appétence au risque et la culture de gestion du risque de la Banque doivent être prises en compte dans les activités et les décisions courantes.
• Travailler activement et efficacement dans votre champ d’activités conformément aux valeurs, au Code d’éthique et aux grands principes de vente de la Banque tout en vous assurant de la convenance, du respect et de l’efficacité des contrôles d’entreprise quotidiens afin que la Banque puisse répondre à ses obligations en matière de risque opérationnel, de risque de conformité, de risque lié à la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, de risque de sanctions et de risque d’inconduite.
• Promouvoir un environnement de rendement élevé et favoriser la création d’un milieu de travail inclusif. 

Nous adorerions également travailler avec vous si vous répondez aux critères suivants :

• Premier niveau réussi du programme de CFA ou titre de gestionnaire de placements agréé (CIM).
• Au moins 24 mois d’expérience pertinente en gestion de placements en vue de l’agrément à titre de représentant-conseil adjoint par la commission des valeurs mobilières provinciale compétente.
• Diplôme d’études collégiales ou universitaires.
• Titre de Certified Financial Planner (CFP) (Pl. Fin. au Québec)
• Réussite du programme de qualification du permis d’assurance vie (PQPAV), un atout. Permis dans la catégorie des régimes de rentes collectives (PQPAV) (Québec seulement), un atout.
• Solide connaissance pratique de la planification financière personnelle.
• Vous possédez une connaissance étendue et approfondie des produits financiers de base et vous vous sentez en confiance lorsque vous transmettez cette information aux clients.
• Excellentes aptitudes en informatique, y compris une bonne maîtrise des logiciels MS Word, MS Excel et d’autres logiciels du domaine de la gestion de portefeuilles et de la planification financière.

En sus du français, la personne titulaire doit aussi avoir une maîtrise suffisante de l’anglais, car le travail implique d’interagir et de collaborer régulièrement avec des groupes et des personnes basés à Toronto, ainsi que d’interagir constamment avec d’autres personnes, notamment des clients, s’exprimant en anglais, localement et ailleurs.

Emplacement(s):  Canada : Québec : Quebec

La Banque Scotia compte parmi les chefs de file du secteur bancaire au Canada et des fournisseurs de services financiers dans les Amériques. Nous sommes là pour l’avenir de tous. Nous contribuons à la réussite de nos clients, de leur famille et de leur collectivité en offrant des conseils et une vaste gamme de produits et de services, dont des services bancaires aux particuliers, aux entreprises et aux sociétés, des services bancaires privés, d’investissement et de gestion de patrimoine ainsi que des services liés aux marchés des capitaux.

Nous valorisons les compétences et les expériences uniques que chacun apporte à la Banque et nous nous engageons à offrir un environnement inclusif et accessible pour tous. Si vous avez besoin de mesures d’adaptation durant le processus de recrutement et de sélection (p. ex. un lieu d’entrevue accessible, des documents dans un autre format, un interprète de la langue des signes ou une technologie d’assistance), veuillez en informer notre équipe de recrutement. Pour obtenir du soutien technique, cliquez ici. Les candidats doivent postuler directement en ligne. Nous remercions tous les candidats de leur intérêt pour la Banque Scotia; cependant, nous communiquerons uniquement avec les personnes retenues pour une entrevue.